- ＮＺＡＭ・ベータ 米国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ＮＺＡＭ・ベータ 日本２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ＮＺＡＭ・ベータ 先進国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
商品のご紹介の前に…
そもそもNZAM（エヌザム）って？
農林中金全共連アセットマネジメント、略してNZAM。
JAグループの資産運用会社
（ファンドを作る会社）です。
30年以上、機関投資家（プロ投資家）の
皆さまの資産運用をお手伝いしてまいりました。
新NISAをはじめる投資初心者の方へ
NZAMから3つのファンドをおすすめ！
- バランスファンドとは？
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バランスファンドとは、ひとつのファンドで複数の資産に分散投資を⾏う投資信託です。
複数の資産を持つことで、単一の資産だけを持つよりもリスクが抑えられたり、リターンが高められるケースがあります。「米国株式の値下がりをREITでカバーする」「米国株式が横ばいのときにREITでリターンをプラスする」といった動きもバランスファンドならではの魅力です。 
- インデックスファンドとは？
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インデックスファンドとは「日経平均株価」や「S&P500」などの指数に連動する値動きを目指して運用される投資信託のことです。
比較的コストが安く、投資初心者にも人気のファンドです。 
今後米国が成長すると思う方に
ＮＺＡＭ・ベータ 米国２資産
（株式＋ＲＥＩＴ）
新NISA
つみたて・成長
投資枠対象
世界経済をリードするアメリカに投資をしたい方はこちらのファンドがおすすめです。
このファンドに10年前から毎月末3万円でつみたて投資した場合のシミュレーションについては下記をご参照ください。
- 2013/9末～2023/9末まで、毎月末に3万円積立投資した場合
- 税金や手数料は考慮されていません。ファンドが連動を⽬指すベンチマーク※の実績をもとにしたシミュレーションであり、ファンドの実績ではありません。
また、将来の運⽤成果を保証するものではありません。 - ※S&P500指数（配当込み、当社円換算ベース）およびS&P米国REIT指数（配当込み、当社円換算ベース）の比率を均等とした合成指数
日本の成長を応援したい方に
ＮＺＡＭ・ベータ 日本２資産
（株式＋ＲＥＩＴ）
新NISA
つみたて・成長
投資枠対象
日本の企業を応援したい方・景気の状況などがわかりやすい日本に投資をしたい方はこちらのファンドがおすすめです。
このファンドに10年前から毎月末3万円でつみたて投資した場合のシミュレーションについては下記をご参照ください。
- 2013/9末～2023/9末まで、毎月末に3万円積立投資した場合
- 税金や手数料は考慮されていません。ファンドが連動を⽬指すベンチマーク※の実績をもとにしたシミュレーションであり、ファンドの実績ではありません。
また、将来の運⽤成果を保証するものではありません。 - ※日経平均株価（配当込み）および東証REIT指数（配当込み）の比率を均等とした合成指数
日本を除く世界の先進国に投資したい方に
ＮＺＡＭ・ベータ 先進国２資産
（株式＋ＲＥＩＴ）
新NISA
つみたて・成長
投資枠対象
日本を除く世界の先進国（例：アメリカ、イギリス、カナダ、オーストラリアなど）に投資をしたい方はこちらのファンドがおすすめです。
このファンドに10年前から毎月末3万円でつみたて投資した場合のシミュレーションについては下記をご参照ください。
- 2013/9末～2023/9末まで、毎月末に3万円積立投資した場合
- 税金や手数料は考慮されていません。ファンドが連動を⽬指すベンチマーク※の実績をもとにしたシミュレーションであり、ファンドの実績ではありません。
また、将来の運⽤成果を保証するものではありません。 - ※MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、当社円換算ベース）およびS&P先進国REIT指数（除く日本、配当込み、当社円換算ベース）の比率を均等とした合成指数
例えば毎月5万円のつみたてを30年間続け、
毎年3%(年率)で運用できたと
仮定した場合の利益は1,100万円！
NISAを使わないと、利益1,100万円に約20％の税金がかかる。
NISAを使えば税金は非課税なので・・・
約220万円おトク！！
2024年1月からスタートの
「新NISA」って…なに？
- 新NISAでの主な変更ポイント
-
ずっと非課税に！
新NISAなら
永久に非課税 -
限度額が増えた！
最大利用可能額が
増加 -
2つの枠を同時に使える！
成長投資枠とつみたて投資枠が同時に使えます
NZAMシリーズには他にも
新NISA対象商品があるんだ。
ぜひ検討してみてね！
- 成長投資枠＋つみたて投資枠対象
- 成長投資枠対象
今回ご紹介したファンド
株式とREITにバランスよく投資したいなら
- 日本に投資したいなら
- ＮＺＡＭ・ベータ 日本２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- 海外に投資したいなら
- ＮＺＡＭ・ベータ 米国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ＮＺＡＭ・ベータ 先進国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
ファンドを通じて株式に投資したいなら
- 日本に投資したいなら
- ＮＺＡＭ・ベータ 日経２２５
ファンドを通じてREITに投資したいなら
- 日本に投資したいなら
- ＮＺＡＭ・ベータ 日本ＲＥＩＴ
- 海外に投資したいなら
- ＮＺＡＭ・ベータ 米国ＲＥＩＴ
- ＮＺＡＭ・ベータ 先進国ＲＥＩＴ
ファンドのリスクと費用について
ファンドのリスクと費用については下記よりご確認ください。
- ＮＺＡＭ・ベータ 米国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ファンドのリスクについて
- ファンドの費用について
- ＮＺＡＭ・ベータ 日本２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ファンドのリスクについて
- ファンドの費用について
- ＮＺＡＭ・ベータ 先進国２資産（株式＋ＲＥＩＴ）
- ファンドのリスクについて
- ファンドの費用について
- 投資信託に係るリスクについて※
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投資信託は、主に国内外の株式や公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため、当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により投資一単位当たりの価値（基準価額）が変動します。従ってお客様のご投資された金額を下回り損失が生じることがあります。投資した資産の価値の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客様に負っていただくことになります。投資信託は貯金（預金）保険制度の対象ではありません。
また、投資信託は、個別の投資信託毎に投資対象資産の種類や投資制限、取引市場、投資対象国等が異なることから、リスクの内容や性質が異なります。ご投資の際には、投資信託説明書（交付目論見書）等をご確認下さい。 - 投資信託に係る費用等について（2024年4月現在）※
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ご投資いただくお客様には以下の費用をご負担いただきます。
• 申込時に直接ご負担いただく費用･･･ 申込手数料 上限2.2%（税抜2.0％）
• 換金時に直接ご負担いただく費用･･･ 信託財産留保額 上限0.30%
• 投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用･･･ 信託報酬 上限年1.65%（税抜1.50%）
• その他の費用・手数料等･･･ 上記以外に、監査費用（年0.0033％（税抜0.003％））のほか、「組入有価証券等の売買の際に発生する売買委託手数料」、「ファンドに関する租税」、「外国での資産の保管等に要する諸費用」等、保有する期間等に応じてご負担いただく費用がありますが、運用状況等により変動するため、事前に料率、上限額等を表示することができません。
ファンドの費用の合計額は、投資者の皆様がファンドを保有する期間等に応じて異なりますので、表示することができません。 - ※ご注意
-
上記に記載しているリスクや費用項目につきましては、一般的な投資信託を想定しております。費用の料率につきましては、農林中金全共連アセットマネジメントが運用する全ての公募投資信託のうち、徴収するそれぞれの費用における最高の料率を記載しております。投資信託に係るリスクや費用はそれぞれの投資信託により異なります。ご投資の際には、投資信託説明書（交付目論見書）や契約締結前交付書面をご確認下さい。
ご投資をされる際には、販売会社より最新の投資信託説明書（交付目論見書）や契約締結前交付書面をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身で判断下さい。 - 免責事項
-
本ページは、農林中金全共連アセットマネジメント（以下、「当社」といいます。）が作成したものです。
本ページは、当社のファンド等に関する情報提供を目的として作成されたものです。
投資にあたっての最終的な意思決定は、お客様ご自身の判断でなさいますようお願いいたします。
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市場環境に関する見通し等につきましても、その確実性を保証するものではございません。また、将来の運用成果等を保証するものでもありません。 - 指数の著作権等について
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・「S&P500指数」「S&P米国REIT指数」「S&P先進国REIT指数」は、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックスLLCが公表、算出している指数であり、S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス（S&P DJI）の商品です。S&P DJIは、同指数の誤り、欠落、または中断に対して一切の責任を負いません。
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・「MSCIコクサイ・インデックス」は、MSCI Inc.が開発した株価指数で、同指数に対する著作権及びその他知的財産権はすべてMSCI Inc.に帰属します。
農林中金全共連アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第372号 / 一般社団法人 投資信託協会会員 / 一般社団法人 日本投資顧問業協会会員