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さくッと始める、あなたにあった資産運用 おてがる投資

powered by POSTSTAR

つみたてNISAにも対応!
ポイント投資やクレカ決済も!

おてがる投資 powered by PORTSTAR ではロボアドツール「PORTSTAR」を活用をして簡単な質問に答えることで、初心者の方でも迷うことなく手軽に、あなたにあった資産運用を始めることができます。 !

5つの質問に答えるだけであなたのリスク許容度の診断
診断結果のリスク許容度に合ったバランスファンドを一例としてご紹介します!

ポートスター の3つのポイント

POINT 01カンタン診断

5つの質問に答えるだけで、5種類の資産配分の中からあなたのリスク許容度に合った資産配分を紹介!

カンタン診断

参考情報として5種類のバランスファンドの中から
あなたのリスク許容度にあった目標リスク水準のファンドを例示することで
ファンド選びをお手伝い!

~ 例示されるeMAXIS最適化バランスのご紹介 ~

ファンドのリスクと費用についてはこちら
  • eMAXIS 最適化バランス
    (マイストライカー)

  • eMAXIS 最適化バランス
    (マイフォワード)

  • eMAXIS 最適化バランス
    (マイミッドフィルダー)

  • eMAXIS 最適化バランス
    (マイディフェンダー)

  • eMAXIS 最適化バランス
    (マイゴールキーパー)

  • 「ポートスター」は、商品選択のイメージをつかんでいただくための参考情報を提供するものであり、投資信託をご購入の場合は、SBI証券よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 実際の投資信託の商品選択および購入の際には、お客さまの運用に関する知識、投資経験、リスク許容度や財産の状況、投資目的等を考慮のうえ、商品を選択することが求められています。投資をされる際には、事前によく投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。

POINT 02投資信託でカンタン分散投資!

お客さまのリスク許容度に合った目標リスク水準で、国内外の資産に分散投資する投資信託をご紹介!

国内外の株式、債券などにおまかせ分散投資

国内外の株式、債券などにおまかせ分散投資

※上図はイメージです

POINT 03カンタンメンテナンス!

最適化バランスでは年に一度、資産配分の見直しを行います。
また運用状況により上記の資産配分から変動した際のリバランスもあなたに代わって自動で実施!

リバランス例

カンタンメンテナンス! リバランス例

※上図は一般的なバランスファンドで行われるリバランスのイメージです。
※市況動向および資金動向等により、Point2、Point3のような運用が行えない場合があります。

おてがる投資
powered by PORTSTARの
その他のポイント

  • 無料診断は商品選択のイメージを掴んでいただくための参考情報を提供するためのものであり、単独で勧誘に用いられるものではありません。
  • 無料診断の結果画面で投資家に例示されるファンドはeMAXIS最適化バランスに限定されており、これ以外のファンドや、さらには投資信託以外の金融商品は例示の対象に含まれておりません。
  • 無料診断はバランス・ファンドが適合すると考えられる投資家に対して、eMAXIS最適化バランスを構成する5ファンドの中から当該投資家にとって最適と当社が考える1ファンドを一例として例示するものですが、
    投資家ごとにその知識、経験、財産の状況、および投資目的は異なることから全ての投資家に当てはまるものではありません。

「ポートスター」のご利用にあたっての留意事項

  • 「ポートスター」は投資信託を活用した資産運用方法に関する参考情報をご例示するものです。
     投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
    したがって、元本割れを許容できないお客さまは、「ポートスター」のご利用対象外となります。
  • 「ポートスター」は、5つの質問に対する回答をもとに、リスク許容度を診断します。加えて、リスク許容度に応じた5種類のモデルポートフォリオ(資産配分案)の中から、お客さまのリスク許容度診断結果に基づくモデルポートフォリオ(資産配分案)をご例示するとともに、eMAXIS最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、お客さまのリスク許容度に合った目標リスク水準のファンドをご例示するものです。
    • ここでeMAXIS最適化バランスとは、eMAXIS最適化バランス(マイゴールキーパー)/(マイディフェンダー)/(マイミッドフィルター)/(マイフォワード)/(マイストライカー)のことです。
  • 「ポートスター」が例示する商品は、三菱UFJ国際投信が設定・運用する投資信託であるeMAXISシリーズの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外の投資信託や、さらには投資信託以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。
  • 「ポートスター」は、バランスファンドにご関心があるお客さまに対して、eMAXIS最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、そのお客さまにとって最適と三菱UFJ国際投信が考える1つのファンドを一例としてお示しするものですが、お客さまごとに、その知識・経験、財産の状況、および投資目的は異なることから、すべてのお客さまに当てはまるものではありません。
  • 「ポートスター」は、商品選択のイメージをつかんでいただくための参考情報を提供するものであり、投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 実際の投資信託の商品選択および購入の際には、お客さまの運用に関する知識、投資経験、リスク許容度や財産の状況、投資目的等を考慮のうえ、商品を選択することが求められています。
     ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。
  • 「ポートスター」におけるお客さまのリスク許容度診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社(以下、イボットソン)が合理的と判断する「ロジック」(注)を活用いたします。
    (注)「ロジック」には、リスク許容度診断に関する基本的な考え方や、回答内容に関する具体的な評価方法、最終診断結果の決定方法等を含みます。
    リスク許容度診断結果は、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出すものでございますが、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。
  • ご例示するモデルポートフォリオ(資産配分案)は、イボットソンが実証分析に基づく研究成果を活用して策定したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
  • リスク許容度診断結果やモデルポートフォリオ(資産配分案)は、お客さまの他の運用資産を勘案して表示しているものではございません。あくまで1つの参考情報としてご活用ください。
  • リスク許容度診断の質問項目のほか、ご例示するモデルポートフォリオ(資産配分案)や投資信託は将来予告なく変更または中止される場合があります。
  • 「ポートスター」は、お客さまのリスク許容度に合わせたポートフォリオ(資産配分案)および付随する参考情報を提供するものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。
  • 「ポートスター」の内容は、2021年7月時点のものであり、将来予告なく変更または中止されることがあります。また「ポートスター」は、信頼できると判断した情報等に基づき、三菱UFJ国際投信が万全を期して作成しておりますが、その正確性・完全性・適時性を保証するものではありません。
  • 「ポートスター」に掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、三菱UFJ国際投信およびイボットソンは一切責任を負うものではありません。
  • 「ポートスター」の利用により、利用者が他の利用者または第三者に損害を与えた場合、当該利用者の責任と費用負担において解決していただくものとし、三菱UFJ国際投信およびイボットソンに迷惑・損害を与えないものとします。
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●ファンドのリスク

  • 基準価額の変動要因

基準価額は、株式市場の相場変動による組入株式の価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、リート市場の相場変動による組入リートの価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券の発行者の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。投資信託は預貯金と異なります。
上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

●ファンドの費用

  • 購入時手数料 ありません
  • 信託財産留保額

■マイゴールキーパーありません。■マイディフェンダー/マイミッドフィルダー換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.05%をかけた額 ■マイフォワード/マイストライカー換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.10%をかけた額

  • 保有期間中

信託報酬:日々の純資産総額に対して、年率0.55%(税抜 年率0.50%)以内をかけた額

  • 上場投資信託(リート)は市場の需給により価格形成されるため、上場投資信託の費用は表示しておりません。

その他の費用・手数料:

以下の費用・手数料についてもファンドが負担します。

  • 監査法人に支払われるファンドの監査費用
  • 有価証券等の売買時に取引した証券会社等に支払われる手数料
  • 有価証券等を海外で保管する場合、海外の保管機関に支払われる費用
  • 外国株式インデックスマザーファンド、新興国株式インデックスマザーファンド、外国債券インデックスマザーファンド、新興国債券インデックスマザーファンド、東証REIT指数マザーファンドおよびMUAM G-REITマザーファンドの換金に伴う信託財産留保額
  • その他信託事務の処理にかかる諸費用 等
  • 上記の費用・手数料については、売買条件等により異なるため、あらかじめ金額または上限額等を記載することはできません。
  • ファンドの費用については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額等を記載することはできません。
  • 「おてがる投資」とは、ロボアドツール(PORTSTAR)でお客さまのリスク許容度診断、リスク許容度にあった目標リスク水準のファンドの例示を受け、それを参考に自己判断で、例示された投資信託をポイントやクレジットカードなどで購入できるサービスです。
  • ロボアドのお客さまのリスク許容度診断結果、リスク許容度にあった目標リスク水準のファンドの例示はあくまで参考となる情報の提供であり、投資に係る最終決定は自己責任で行っていただく必要があります。また、投資一任や投資助言などのサービスではありません。
  • おてがる投資powered by PORTSTARは、「eMAXIS 最適化バランス」の5つのファンドを対象としています。
  • 実際の投資信託の商品選択および購入の際には、事前によく投資信託説明書(交付目論見書)、目論見書補完書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で投資を行ってください。