iDeCoの金融機関を変更する
※SBI証券調べ
iDeCoの口座は一つの金融機関でしか開くことができません。
このため、現在利用されている金融機関以外でiDeCoの取引をしたいと思ったら、iDeCoの資産を他社へ移す「運営管理機関の変更（以下、運管変更）」という手続きが必要です。
運管変更の手続きの流れ
（iDeCoの資産を他の金融機関からSBI証券へ移換）
＜第2号被保険者のうち公務員（共済組合員）または会社員で確定給付型（DB 等）の他制度（※）を併用するお客さま＞
2024年12月1日施行の制度改正に伴い、以下の変更がございます。
・11月に加入手続きを行っていただいた場合、加入月が一部変更となるケースがございます。詳細はこちらをご確認ください。
・iDeCoの拠出限度額が12,000円から20,000円に引上げられます。詳しくはこちらをご確認ください。
（※）確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金、国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済制度
＜第2号被保険者の会社員（厚生年金被保険者）または公務員（共済組合員）のお客さま＞
2024年12月1日施行の制度改正以降、加入手続き（掛金を拠出する）において、「事業主の証明書」の提出が不要（※）となります。
当社では11/20（水）より、制度改正後の内容にてお申込み・書類請求が可能となりますが、11月に加入手続きを行っていただいた場合、加入月が一部変更となるケースがございます。詳細はこちらをご確認ください。
（※）iDeCo掛金の納付方法で「事業主払込」を希望される方は、「事業主払込に関する証明書（旧 事業主の証明書）」の提出が必要になります。
運管変更を希望する場合は、移換先の金融機関へ「加入者等運営管理機関変更届」を提出します。
SBI証券への移換をご希望の場合は、SBI証券のWEBサイトから書類を請求し、ご返送ください。現在iDeCoを利用中の金融機関側でのお手続きは必要なく、iDeCo口座で保有中の資産は一度現金化され、移換先であるSBI証券のiDeCo口座へ現金として入金されます。
手続きは簡単！
運管変更のお申込みは簡単4ステップ！
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STEP1
資料請求
WEBサイト上から資料を請求いただけます。
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STEP2
申込書類の提出
お手元に届いた書類の内容をご確認いただき、必要箇所に記入のうえ、同封の返信用封筒にてご返送ください。
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STEP3
ID・パスワード受領
「加入者サイト」にログインするためのIDおよびパスワードを発送いたします。
加入者サイトでは移換金や毎月の掛金の配分設定・変更や、すでにiDeCoで保有している運用商品の預け替え（スイッチング）を行うことができます。 -
STEP4
運用開始
加入者サイトにログインいただき、速やかに移換金の配分設定を行ってください。
掛金を拠出されている場合、移換金についても別途、配分設定が必要です。
移換金入金の前日までに移換金の配分設定が完了していないと、掛金の配分に従って買付（※1）されますのでご注意ください。※1 書面またはWEB上で事前に掛金の配分を設定している場合や「指定運用方法」による設定を含みます。「指定運用方法」とは、お客さまがご自身で掛金の配分設定をされなかった場合に、所定の期間(3ヵ月と2週間）後に当社指定の「指定運用商品」にてお客さまの資産を運用することです。所定の期間中は現金でのお預かりとなります。
iDeCo（個人型確定拠出年金）に関する
お問い合わせ
- ・iDeCoのお申込みや制度については、SBI証券(個人型確定拠出年金）サポートデスクまでお問い合わせください。
- ・よくあるご質問一覧はこちら
- ・メールでのお問い合わせはこちら
- ・お電話でのお問い合わせはこちら
- ※平日および土曜日、日曜日（年末年始、祝日を除く）8:00～17:00
- ※土曜日、日曜日は新規加入のお問い合せのみ承ります。
- ※給付のご請求、掛金の還付、Webサイトでの運用指図や操作の方法、IDおよびパスワードの再交付、個人別管理資産の残高等については、SBIベネフィット・システムズにお問い合わせください。
SBIベネフィット・システムズへの問い合わせは、こちらをご確認ください。 - ※オペレータが対応するダイヤルにつきましては、サービス向上などのため、通話内容を録音させていただきます。
- ※インターネット取引の匿名性に配慮し、口座名義人ご本人様以外の方（ご家族の方を含む）の口座のご利用、ならびに個別のお取引に関するお問い合わせはお断りさせていただきます。
ご注意事項
＜投資信託に関するご注意事項＞
- 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。
- ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。
＜その他のご注意事項＞
- 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま（加入者等）に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
- 掲載されている各コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
- 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。