投信はつみのNISAメニュー 2024年5月 ～オルカン超えメニューとファンドの選び方～
投信はつみ
2024/05/16
投信はつみです。新NISAの成長投資枠で検討してみたい5月の投資信託（ファンド）、NISAメニューをご紹介します！
5月もこれまでと同じ条件でメニューを提示してみます。同じ条件でも季節（期間）が変わるとメニューの一部が変更となりました。1月から4月までのNISAメニューはバックナンバー（こちら）をご覧いただければと思います。
同じ条件とは、期間1年、3年、5年リタ―ンのすべてでオルカンの実績を上回っているアクティブファンド（2024年4月末基準、図表1）です。そのファンド数は4月（2024年3月末基準）は27ファンドでしたが、5月（2024年4月末基準）は30ファンドに増加となりました。オルカンの実績を上回っている30ファンドは、カテゴリー別（投資対象別）のファンド数では、国際株式・北米が10（前月比－3）で最も多く、国際株式・インドが9（同＋5）、国内株式が5（同＋1）、国際株式・グローバル（日本を含む/日本を除く）が4（同－2）、国際株式・エマージング（単一国/複数国）が2（同＋2）となりました。前月比では国際株式・インドとエマージング（単一国/複数国）の増加が目立ちました。
5月の新メニューは、トルコ株式オープン、中欧株式ファンド、ダイワ・ダイナミック・インド株式ファンドなど、9ファンドとなりました。SBIセレクトは10ファンドです。
メニュー選びに迷ったら、ファンドのリスク（値動きの振れ幅）とリターンを勘案し、ウエルスアドバイザーが同じカテゴリー内で相対的に評価した「ファンドレーティング」を参考にしてみてはいかがでしょうか？ 評価が高いほど★が多くなり、★5つが最上位になります。★4つも平均以上の優秀なファンドといえます。
ファンドレーティングを参考にしながら、オルカンとは値動きが異なるファンドを探して、成長投資枠における分散投資をご検討されてみてはいかかでしょうか！
図表1 成長投資枠でオルカンの運用実績（1年・3年・5年）を上回るファンド
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 （略称） |
カテゴリー | 1年 リターン |
3年 リターン （年率） |
5年 リターン （年率） |
10年 リターン （年率） |
ファンド レーティング |
備考 |
| 1 | 野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資） | 野村 | 国際株式・グローバル・含む日本 | 118.76% | 39.05% | 39.22% | 28.32% | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 2 | HSBC インド･インフラ株式オープン | HSBC | 国際株式・インド | 82.24% | 40.72% | 25.14% | 15.71% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 3 | 米国NASDAQオープン Bコース（為替ヘッジなし） | 野村 | 国際株式・北米 | 75.33% | 21.43% | 25.10% | 20.80% | ★★★★★ | |
| 4 | 三菱UFJ NASDAQオープン Bコース | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | 66.07% | 20.46% | 24.01% | 19.17% | ★★★★★ | |
| 5 | イーストスプリング･インド･インフラ株式ファンド | イーストスプリング | 国際株式・インド | 73.31% | 32.23% | 23.13% | 16.16% | ★★★★ | |
| 6 | iTrustロボ | ピクテ | 国際株式・グローバル・含む日本 | 66.83% | 18.58% | 23.05% | - | ★★★★ | |
| 7 | トルコ株式オープン | SOMPO | 国際株式・エマージング・単一国 | 54.45% | 39.88% | 22.84% | 4.33% | ★★★★ | 新規 |
| 8 | 米国インフラ関連株式ファンド（為替ヘッジなし）（愛称：グレート・アメリカ） | アセマネOne | 国際株式・北米 | 43.78% | 21.82% | 22.48% | - | ★★★★ | SBIセレクト |
| 9 | アライアンス･バーンスタイン･米国成長株投信 Bコース（為替ヘッジなし） | アライアンス | 国際株式・北米 | 50.64% | 19.45% | 22.11% | 19.66% | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 10 | SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド | SBI | 国際株式・インド | 63.08% | 35.65% | 21.82% | 14.14% | ★★★★ | |
| 11 | フィデリティ･米国株式ファンド Bコース（資産成長型・為替ヘッジなし) | フィデリティ | 国際株式・北米 | 59.80% | 21.46% | 21.71% | - | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 12 | フィデリティ･米国株式ファンド Dコース（分配重視型･為替ヘッジなし） | フィデリティ | 国際株式・北米 | 58.99% | 21.33% | 21.55% | - | ★★★★ | |
| 13 | イーストスプリング･インド消費関連ファンド | イーストスプリング | 国際株式・インド | 52.79% | 26.98% | 21.40% | 16.41% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 14 | フィデリティ･米国優良株･ファンド | フィデリティ | 国際株式・北米 | 51.24% | 22.12% | 21.39% | 15.68% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 15 | 中欧株式ファンド | カレラ | 国際株式・エマージング・複数国 | 50.62% | 26.95% | 21.11% | - | ★★★★★ | 新規 |
| 16 | 日興グラビティ・アメリカズ・ファンド（愛称：ビバ・アメリカズ） | 日興 | 国際株式・北米 | 57.10% | 22.38% | 20.00% | 13.82% | ★★★★ | |
| 17 | 明治安田アメリカ株式ファンド（愛称：グレートイーグル） | 明治安田 | 国際株式・北米 | 45.98% | 21.20% | 19.82% | 15.36% | ★★★★ | |
| 18 | ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド | 大和 | 国際株式・インド | 50.96% | 26.97% | 18.84% | 12.77% | ★★★ | 新規 |
| 19 | トヨタ自動車/トヨタグループ株式ファンド | 三井住友DS | 国内株式・大型ブレンド | 72.40% | 24.89% | 18.83% | 12.25% | ★★ | |
| 20 | 日経平均高配当利回り株ファンド | 三菱UFJ | 国内株式・大型バリュー | 51.86% | 32.55% | 18.66% | - | ★★★★ | SBIセレクト |
| 21 | ブラックロックESG世界株式ファンド（為替ヘッジなし） | ブラックロック | 国際株式・グローバル・含む日本 | 42.14% | 19.16% | 18.60% | - | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 22 | DIAM 割安日本株ファンド（年1回決算型） | アセマネOne | 国内株式・大型バリュー | 48.86% | 21.69% | 18.56% | 12.46% | ★★★★ | |
| 23 | ダイワ・インド株ファンド（愛称：パワフル・インド） | 大和 | 国際株式・インド | 50.77% | 26.04% | 18.44% | 12.52% | ★★★ | 新規 |
| 24 | 次世代米国代表株ファンド（愛称：メジャー・リーダー） | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | 46.88% | 19.25% | 18.01% | 14.89% | ★★★★ | |
| 25 | インド株式フォーカス（奇数月分配型） | 日興 | 国際株式・インド | 46.91% | 20.72% | 17.95% | - | ★★★ | 新規 |
| 26 | T&D インド中小型株ファンド（愛称：ガンジス） | T&D | 国際株式・インド | 56.91% | 24.73% | 17.90% | 15.64% | ★★★ | 新規 |
| 27 | HSBC インド株式ファンド（3ヶ月決算型） | HSBC | 国際株式・インド | 56.27% | 27.11% | 17.89% | 12.42% | ★★ | 新規 |
| 28 | 三井住友DS 日本バリュー株ファンド（愛称：黒潮） | 三井住友DS | 国内株式・大型バリュー | 45.87% | 20.96% | 17.85% | 12.53% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 29 | ダイヤセレクト日本株オープン | 東京海上 | 国内株式・大型バリュー | 63.76% | 29.89% | 17.81% | 11.75% | ★★★ | 新規 |
| 30 | AI（人工知能）活用型世界株ファンド（愛称：ディープAI） | アセマネOne | 国際株式・グローバル・除く日本 | 43.92% | 18.36% | 17.67% | - | ★★★ | 新規 |
| 参考 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 三菱UFJ | 国際株式・グローバル・含む日本 | 40.04% | 17.98% | 17.62% | - | ★★★★★ |
- ※新NISA・成長投資枠（SBI証券取り扱い、積立可のファンド）で、1年・3年・5年すべてでオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））を上回ったファンドを5年リターン順に掲載（2024年4月末基準）、残高10億円未満のファンドを除く
- ※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
【投信はつみ プロフィール】
投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める20代。
父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。
はつみは2018年のつみたてNISA制度開始から米国株式インデックスファンドを中心につみたて投資をはじめる。
6年間のつみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。
2024年からの成長投資枠でアクティブファンドなどへの分散投資を検討し、成長投資枠でつみたて投資をはじめることに。
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・投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。
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