投信はつみのNISAメニュー 2026年4月 ～オルカンよりも低リスク 優等生バランスファンド～
投信はつみ
2026/04/27
投信はつみです。 前回の3月コラムは、イラン紛争による不安定なマーケット環境の中での公開でした。
『このような時だからこそ、「初心を忘れず」「前向きに」「長期の視点」で、つみたて投資を続けていきたい』 とお伝えしましたが、その後も不透明な状況が続く中、多くの国の株価指数が回復してきて少しホッとしました。
過去のNISAメニュー（ランキング）はバックナンバーも見ていただけると嬉しいです！
3月のような下落局面では、株式ファンドを単独で持つよりも、値動きが異なる複数のファンドに分散投資をしていた方が、値動きがマイルドになったと、あらためて実感しました。
そこで今回は、株式や債券など複数の資産に投資するバランスファンドに着目して、優等生といえる5ツ星（★★★★★）ファンドを取り上げたいと思います。
ウエルスアドバイザーのファンドレーティング（総合）が5段階で最上位となる5ツ星は、運用期間が3年以上で、カテゴリー内での運用効率（シャープレシオ）が上位10％に入っている直近時点での優秀ファンドを指しています。
（ウエルスアドバイザーのファンドレーティングの詳細はこちら（外部サイトに遷移します）をご参照ください。）
今回は5ツ星のバランスファンドの中で、値動きの振れ幅を示す標準偏差（5年）が、代表的な株式ファンドである eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（愛称：オルカン）よりも小さいファンドを取り上げました。
SBI証券ネット取り扱いのNISA・成長投資枠で、オルカンよりも低リスクの優等生バランスファンドの一覧が図表1の20ファンドです。
パフォーマンス上位のファンドは株式の組入比率が相対的に高く、下位のファンドは債券の組入比率が相対的に高い傾向があります。そのため、標準偏差（リスク）にも差が見られます。
イラン紛争によるマーケットの下落を経験し、今後、よりリスクを抑えた運用を目指したい方は、各ファンドの株式組入比率を参考にして、これらのファンドへの分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。
図表1 オルカンよりも低リスク 優等生バランスファンドの一覧
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 （略称） |
1年 リターン |
3年 リターン （年率） |
5年 リターン （年率） |
5年 標準偏差 （年率） |
5年 シャープ レシオ |
| 1 | ダイワ FEグローバル･バリュー（為替ヘッジなし） | 大和 | 28.93% | 21.59% | 17.25% | 11.08% | 1.55 |
| 2 | フィデリティ･ターゲット･デート･ファンド（ベーシック）2060（愛称：将来設計（ベーシック）） | フィデリティ | 23.21% | 21.98% | 16.21% | 13.25% | 1.22 |
| 3 | ハッピーエイジング20（ハッピーエイジング・ファンド） | SOMPO | 23.99% | 22.05% | 16.00% | 9.89% | 1.61 |
| 4 | ピクテ・ゴールデン・リスクプレミアム・ファンド（愛称：ポラリス） | ピクテ | 25.59% | 19.68% | 15.02% | 10.36% | 1.44 |
| 5 | eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー） | 三菱UFJ | 27.95% | 21.13% | 14.01% | 11.59% | 1.20 |
| 6 | Smart-i 8資産バランス 成長型 | りそな | 22.63% | 19.23% | 13.72% | 11.18% | 1.22 |
| 7 | 楽天 グローバル･バランス（積極型）（愛称：豊饒の木） | 楽天 | 23.50% | 17.49% | 13.69% | 10.50% | 1.30 |
| 8 | フィデリティ･ターゲット･デート･ファンド（ベーシック）2050 （愛称：将来設計（ベーシック）） | フィデリティ | 19.35% | 18.82% | 13.49% | 11.53% | 1.16 |
| 9 | ハッピーエイジング30（ハッピーエイジング・ファンド） | SOMPO | 21.09% | 18.21% | 12.94% | 8.36% | 1.54 |
| 10 | タフ･アメリカ（為替ヘッジなし 資産成長型） | 三井住友DS | 15.21% | 14.14% | 12.06% | 9.32% | 1.28 |
| 11 | DCニッセイ ワールドセレクトファンド（株式重視型） | ニッセイ | 21.01% | 16.50% | 11.67% | 9.23% | 1.25 |
| 12 | ドイチェ・ETFバランス・ファンド（愛称：プラチナコア） | ドイチェ | 17.95% | 15.76% | 11.64% | 9.59% | 1.20 |
| 13 | グローバル経済コア | 三井住友トラスト | 24.61% | 17.16% | 11.35% | 8.82% | 1.28 |
| 14 | ダイワ･ライフ･バランス70 | 大和 | 20.93% | 15.98% | 11.16% | 9.14% | 1.21 |
| 15 | セゾン･グローバルバランスファンド | セゾン | 17.31% | 15.30% | 11.04% | 9.52% | 1.15 |
| 16 | 好配当グリーン･バランス･オープン（愛称：みどりのふたば） | SOMPO | 21.69% | 14.68% | 10.25% | 8.30% | 1.22 |
| 17 | 世界6資産分散ファンド（愛称：コアシックス） | 野村 | 19.30% | 13.96% | 9.21% | 8.14% | 1.12 |
| 18 | SMT 世界経済インデックス･オープン（債券シフト型） | 三井住友トラスト | 17.44% | 13.12% | 8.82% | 7.64% | 1.14 |
| 19 | 世界経済インデックスファンド（債券シフト型） | 三井住友トラスト | 16.61% | 12.53% | 8.42% | 7.49% | 1.11 |
| 20 | ハッピーエイジング40（ハッピーエイジング・ファンド） | SOMPO | 13.48% | 11.50% | 8.05% | 6.20% | 1.28 |
| 参考 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール･カントリー）（愛称：オルカン） | 三菱UFJ | 25.79% | 23.51% | 17.53% | 13.69% | 1.27 |
- ※ウエルスアドバイザーのデータをもとにSBI証券作成（2026年3月末基準）
- ※SBI証券ネット取り扱いのNISA・成長投資枠でバランスカテゴリーの5ツ星の中からオルカンの標準偏差（5年）よりも小さいファンドを5年リターン順に表示
- ※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
【投信はつみ プロフィール】
投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める若手社員。
父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。
はつみは2018年のつみたてNISA制度をきっかけにインデックスファンドでのつみたて投資を開始。
つみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。
NISA・成長投資枠のさまざまなファンドの購入を検討し、つみたて投資を実践中。
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