みんなの投資を見てみよう！NISAポートフォリオ大公開 第2回 ～20代男性社員編～
投資情報部 川上雅人
2024/08/23
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- 川上雅人
- SBI証券 投資情報部シニア・ファンドアナリスト
SBI証券「投資情報メディア」やマネー誌などで投資信託や資産運用（NISA等）に関する情報提供を行う。
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- 社員A
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SBI証券の新入社員
新NISA開始に合わせて投資をはじめて、投資に関する知識を勉強中
今回のポートフォリオをご紹介！
今回はSBI証券社員から寄せられた、ポートフォリオのお悩みに実際にポートフォリオを見ながら答えていきます。
今回の相談者は20代男性社員のAさんです。
よろしくお願いします。
今日は、最近始めたNISAでの投資のポートフォリオについて、
どのような方針で投資をしていくべきかアドバイスをいただきたいです！
では実際にポートフォリオを見ながら進めていきましょうか。
Aさんは今どのようなポートフォリオで投資をしているのですか？
自分はこのようなポートフォリオで投資をしています！
投資総額は30万円ほどで、はじめは販売ランキングを見て聞いたことのあるインデックスファンドに投資していたのですが、最近はもっとパフォーマンスの良いファンドを探して、そこに投資をしています。
大きな下落に備えるには
自分のポートフォリオは、パフォーマンスは悪くないものの、米国の株式に集中投資しているので、大きな下落にどう備えるべきかアドバイスをいただきたいです。
米国成長株式ファンドも米国株式インデックスファンドも同じ米国株式なので、中長期的にはパフォーマンスには差があるものの同じような値動きになることが予想されます。
大きな下落に備える、という観点では異なる値動きが期待できるファンドに分散投資をして、リスク（値動きの振れ幅）をある程度抑えることも考えた方が良いですね。
分散投資をするならどのファンド？
なるほど！
米国株式に投資するファンドはパフォーマンスが良いので選んだのですが、異なる値動きをしつつ、比較的好成績なファンドはありますか？
好パフォーマンスとなっている米国株式インデックスファンドと同等のリターンあるいはそれ以上のリターンとなっているファンドはいくつかあります。
例えば、インド株式ファンドや配当などに着目した国内株式ファンドです。
米国株式ファンドにこれらの値動きが異なるファンドを組み合わせることによってリスクを抑えた運用が期待できます。
ありがとうございます！
ちなみに、パフォーマンスの良いインド株式ファンドや配当に注目した国内株ファンドはどのようなものがあるのでしょうか？
まずは、直近3年で好成績を収めているインド株式ファンドをご紹介します。
1位の「HSBCインド・インフラ株式オープン」は、インドのインフラ関連株式に投資をするファンドで、SBIプレミアムセレクト対象銘柄に選ばれているため、投信マイレージが最大50％増量する点がポイントです。
| ファンド名 | ファンド紹介 | 1年 リターン |
3年 リターン |
|---|---|---|---|
| HSBC インド・インフラ株式オープン | 道路、鉄道などインド国内のインフラ関連株式等に投資するファンドです | 68.35% | 40.24% |
| SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド | インドの証券取引所に上場しているインフラ関連の株式を実質的な投資対象としたファンドです | 55.31% | 36.02% |
| イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド | インド国内のインフラ関連株式に投資を行うファンドです | 55.9% | 29.54% |
- ※2024年7月末時点のデータ
続いて、直近3年で好成績を収めている配当に着目した国内株式ファンドをご紹介します。
ファンドレーティングにも着目して、★4以上のファンドから選んでいます。
1位の「日経平均高配当利回り株ファンド」は、日経平均採用銘柄の中から予想配当利回りの高い銘柄に投資を行うファンドで、SBIプレミアムセレクト対象銘柄に選ばれているため、投信マイレージが最大50％増量する点がポイントです。
| ファンド名 | ファンド紹介 | 1年 リターン |
3年 リターン |
|---|---|---|---|
| 日経平均高配当利回り株ファンド | 日経平均株価採用銘柄の中から予想配当利回りの上位30銘柄に投資するファンドです | 31.97% | 32.78% |
| 新光日本インカム株式ファンド（3ヵ月決算型） | 予想配当利回りが高いと判断される銘柄に分散投資するファンドです | 55.31% | 36.02% |
| ニュー配当利回り株オープン | 予想配当利回りが市場平均と比較して高いと判断される銘柄を中心に投資し、安定的な配当収益の確保を目指すファンドです | 28.69% | 26.47% |
- ※2024年7月末時点のデータ
ファンド探しのご参考に！ファンドレーティング
ありがとうございます。
ちなみに、ファンドレーティングって何ですか？
聞いたことはあるのですが、詳しく知らないので教えてほしいです！
ファンドレーティングは、ファンドのカテゴリの中で、相対的にどのくらいのパフォーマンスを収めているのか示す指標のことです。
★5は上位10％、★4は上位10％～32.5％のファンドに与えられますので、ファンド探しの参考にしてみてはいかがでしょうか。
また、ファンド検索ページ上でも、並べ替えの項目で「ファンドレーティング」を選択することで、このファンドレーティングを使用して銘柄を絞り込むこともできますので、ぜひ活用してみてください。
ありがとうございます。
アドバイスを元にポートフォリオを見直してみます！
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