【豆知識】年代別、保有金融資産の平均

同じ年代の人がどのくらい金融資産を保有しているか気になる人も多いはず！思ったよりもみんな資産形成をしているのかもしれません。
また、どの年代でも金融資産が増えていることから資産運用に関する意識も高まっていることが推測されます。

年代別金融資産保有額（平均）

• 出所：金融広報中央委員会「家計の金融行動に関する世論調査［単身世帯調査］（令和元年および４年）」を基に 三菱UFJ国際投信作成

iDeCoなら、転職･退職時も安心！

例えば、結婚して会社員から専業主婦（夫）になったり、転職して自営業に変わった場合でも、引き続き「iDeCo」の加入者として掛金を拠出し、資産を運用することができます。

• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

実践：30年間投資した場合で考えてみよう！

預金していた場合

720万円を年率0.1％の1年定期預金（複利）に30年間預けた場合

受け取れる利益

約17万円

受取利息に対して、
20.315％の税金がかかります

iDeCo等の制度を利用せず運用した場合

S&P500指数に毎月末2万円ずつ
30年間積み立て投資した場合

受け取れる利益

約1,357万円

運用益に対して、
20.315％の税金がかかります

iDeCoを利用して運用した場合

iDeCoを利用してS&P500指数に毎月末
2万円ずつ30年間積み立て投資した場合

受け取れる利益

約1,703万円

運用益を非課税で
まるまる受け取れます

• （中央、右グラフ）出所：Refinitivのデータを基に三菱UFJ国際投信作成　期間：1993年2月～2023年2月
• ※上記はS&P500指数（米ドル建て）に毎月末2万円ずつ30年間つみたて投資した場合（最終月末除く）のシミュレーションであり、実際の運用とは異なります。したがって、将来の運用成果を示唆・保証するものではありません。※計測期間が異なる場合は結果も異なる点にご注意ください。※上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。
• ※本資料中の指数等の知的所有権、その他一切の権利はその発行者および許諾者に帰属します。また、発行者および許諾者が指数等の正確性、完全性を保証するものではありません。各指数等に関する免責事項等については、委託会社のホームページ（https://www.am.mufg.jp/other/disclaimer.html）を合わせてご確認ください。
• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

販売会社によって異なる運営管理手数料、SBI証券なら無料です。

iDeCoでは、「運営管理手数料」がかかる金融機関もありますが、
SBI証券では、年金資産残高にかかわらず、どなたでも運営管理手数料は無料です。

長期で運用するからこそ、コストは低く抑えたいですよね。
節税メリットを最大限に活かすなら、運営管理手数料が無料のSBI証券で！！
iDeCoの諸経費は、iDeCoの実施者である「国民年金基金連合会」、「事務委託先金融機関（日本カストディ銀行）」、「運営管理機関にあたる当社（SBI証券）」にお支払いいただく金額の合計となります。

• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

低コストと多様性にこだわり、選定した商品ラインナップならSBI証券！

iDeCoの運営実績が15年を超えるSBI証券が、お客さまのニーズに応えるべく「低コスト」と「バラエティ」にこだわって厳選した商品ラインナップをご紹介いたします。

• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

【豆知識】趣味に仕事に忙しい現代人、
関東大都市圏の平均通勤・通学時間はなんと1時間36分！

毎日の通勤、大変ですよね。
総務省の調査によると、関東大都市圏に住む人の平均通勤・通学時間はなんと往復で1時間36分！片道に換算すると48分という結果でした。
通勤時間が短くなれば、通勤に使わなかった時間を趣味や自己研鑽、友人・家族と過ごす時間として活用できるかもしれません。
しかし、一般に都心に近づけば近づくほど家賃相場が上がることも……。

こちらのページでご紹介するiDeCoを正しく理解し上手に活用することで、「もうちょっとだけお金に余裕があれば」を実現できる豊かな未来へのヒントが見つかるかもしれません。

• 出所：「令和3年社会生活基本調査結果」（総務省統計局）のデータをもとに三菱UFJ国際投信作成
  ・データは関東大都市圏(11都市圏)における平日の行動者平均時間(10歳以上)

iDeCoに加入し掛金の拠出を行うと、節税分で
月1回の高級ランチを15年間楽しめます！

たまにはちょっとした贅沢をして、毎日頑張っている自分へご褒美をあげてみてはいかがでしょうか。
たとえば月に1回5千円の高級ランチに行くと、年間では6万円、15年で合計約90万円。iDeCoに加入すれば、15年間分の高級ランチが節税分でまかなえます！
iDeCoで「ちょっとイイこと」、はじめてみませんか？

• ※上記は、一例であり簡易的なシミュレーションとして算出しています。
• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

【豆知識】正しく知って正しく対策！老後2,000万円問題

2019年、老後資金が2,000万円不足するといった報道などがなされ、多くの人たちにショックを与えたようです。
発端となったのは、金融庁の金融審議会市場ワーキング・グループ報告書「高齢社会における資産形成・管理」中の以下のような一文です。
『夫65歳以上、妻60歳以上の夫婦のみの無職の世帯では毎月の不足額の平均は約5万円であり、まだ20～30年の人生があるとすれば、不足額の総額は単純計算で1,300万円～2,000万円になる。』
この部分を読んで、将来への不安が大きくなった方も多いと思います。しかし、この記述の後段には、下記のような記載が続けられています。
『重要なことは、長寿化の進展も踏まえて、年齢別、男女別の平均余命などを参考にしたうえで、老後の生活において公的年金以外で賄わなければいけない金額がどの程度になるか、考えてみること』

さまざまな受け止められ方があったとはいえ、本件は、公的年金をベースにしつつも老後の生活水準も踏まえた支出をまかなうための備えをどう考え、組み立てて行くのかを改めて考えることの大切さを知らしめたといえます。iDeCoについて知ることをきっかけに、ご自身の資産形成について考え直してみませんか？

• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。

iDeCoの加入者数、増えてます。

iDeCoの加入者数は年々増加傾向にあり、2022年7月時点で加入者総数は約256万人となっています。これは、京都府の人口（2021年10月時点）と同じくらいの数字です。

• 出所：国民年金基金連合会「国民年金基金連合会業務報告書（各年度）」および「iDeCo（個人型確定拠出年金）の加入等の概況（2022年3月、7月）」を基に三菱UFJ国際投信作成
• ※ご留意事項等を必ずご確認ください。