投信はつみのNISAメニュー 2026年3月 ～残高10兆円のオルカン、S&P500超え 優等生ファンド～
投信はつみ
2026/03/16
投信はつみです。米国とイスラエルがイランに対する大規模な攻撃を実施したことにより、3月に入ってからのマーケットは不安定な状況となっていますね。3月はこれまで好調だった国内株式ファンドの基準価額の下落が特に大きくなってしまっています。
このような時だからこそ、「初心を忘れず」「前向きに」「長期の視点」で、つみたて投資を続けていきたいと思っています。
つみたて投資の考え方については、『過去の下落相場から考える積立投資の有効性』のコラムが参考になりますので、ぜひご覧いただければと思います。
併せて、過去のNISAメニュー（ランキング）はバックナンバーも見ていただけると嬉しいです！
不安定なマーケットでどういったファンドに新たに投資をすべきか？ については、やっぱり過去に何度もご紹介した5ツ星の優等生ファンドではないでしょうか。
ウエルスアドバイザーのファンドレーティング（総合）が5段階で最上位となる5ツ星（★★★★★）は、運用期間が3年以上で、カテゴリー内での運用効率が上位10％に入っている直近時点での優秀ファンドを指しています。
（ウエルスアドバイザーのファンドレーテイングの詳細はこちら（外部サイトに遷移します）をご参照ください。）
今回は5ツ星ファンドの中で、1年、3年、5年のリターンが、残高10兆円のeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（愛称：オルカン）とeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に勝っているファンドを取り上げました。SBI証券取り扱いでNISA・成長投資枠の「残高10兆円 のオルカン、S&P500超え 優等生ファンド」の一覧が図表1の19ファンドです。
19ファンドのカテゴリー別では、国内株式が9本、コモディティが3本、国際株式・北米が2本、国際株式・グローバル・含む日本が2本、国際株式・欧州が1本、国際株式・エマージング・単一国が1本、バランスが1本となりました。また、SBIセレクトのファンドが4本となっています。
不安定なマーケットではありますが、不安定な状況だからこそ、NISA・成長投資枠などを使って、「残高10兆円 のオルカン、S&P500超え 優等生ファンド」への分散投資を検討してみてはいかがでしょうか。
図表1 「残高10兆円 のオルカン、S&P500超え 優等生ファンド」
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 （略称） |
カテゴリー | ファンド レーティング （総合） |
1年 リターン |
3年 リターン （年率） |
5年 リターン （年率） |
5年 標準偏差 （年率） |
備考 |
| 1 | 野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資） | 野村 | 国際株式・グローバル・含む日本 | ★★★★★ | 93.46% | 66.17% | 43.25% | 32.34% | SBIセレクト |
| 2 | SMT ゴールドインデックス･オープン（為替ヘッジなし） | 三井住友トラスト | コモディティ | ★★★★★ | 87.03% | 47.44% | 33.02% | 17.02% | |
| 3 | ゴールド･ファンド（為替ヘッジなし） | アモーヴァ | コモディティ | ★★★★★ | 87.27% | 47.44% | 33.01% | 17.04% | |
| 4 | iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド（為替ヘッジなし） | ブラックロック | コモディティ | ★★★★★ | 85.74% | 46.74% | 32.62% | 16.74% | |
| 5 | 中欧株式ファンド | カレラ | 国際株式・エマージング・単一国 | ★★★★★ | 65.74% | 44.86% | 31.74% | 19.53% | |
| 6 | eMAXIS Neo 宇宙開発 | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | ★★★★★ | 93.57% | 42.31% | 30.80% | 21.74% | |
| 7 | SMT MIRAIndex 宇宙 | 三井住友トラスト | 国際株式・グローバル・含む日本 | ★★★★★ | 58.29% | 36.20% | 30.14% | 16.66% | |
| 8 | NZAM 日本好配当株オープン（3ヵ月決算型）（愛称：四季の便り） | 農林中金 | 国内中型バリュー | ★★★★★ | 67.81% | 36.98% | 29.00% | 12.60% | |
| 9 | 情報エレクトロニクスファンド | 野村 | 国内大型グロース | ★★★★★ | 99.47% | 49.56% | 27.54% | 22.22% | SBIセレクト |
| 10 | 米国製造業株式ファンド（愛称：USルネサンス） | BNYメロン | 国際株式・北米 | ★★★★★ | 70.59% | 31.52% | 26.82% | 20.27% | |
| 11 | One 高配当利回り厳選ジャパン | アセマネOne | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 65.27% | 35.15% | 26.08% | 12.47% | |
| 12 | イタリア株式ファンド | カレラ | 国際株式・欧州 | ★★★★★ | 49.51% | 33.63% | 25.95% | 16.43% | |
| 13 | One 割安日本株ファンド（年1回決算型） | アセマネOne | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 64.93% | 36.58% | 25.45% | 12.37% | SBIセレクト |
| 14 | ダイワ 好配当日本株投信（季節点描） | 大和 | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 64.81% | 35.68% | 25.27% | 12.22% | |
| 15 | 三菱UFJ バリューオープン | 三菱UFJ | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 60.18% | 37.42% | 25.26% | 12.67% | |
| 16 | 日本株配当オープン（愛称：四季の実り） | 三井住友トラスト | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 60.01% | 36.08% | 25.23% | 12.20% | |
| 17 | ニュー配当利回り株オープン（愛称：配当物語） | 三井住友トラスト | 国内大型バリュー | ★★★★★ | 57.30% | 34.51% | 24.93% | 11.73% | SBIセレクト |
| 18 | お金のデザイン・グローバル・リアルアセット・ファンド（世界の実物資産中心）（愛称：資産の方舟） | お金のデザイン | バランス | ★★★★★ | 74.20% | 31.24% | 23.41% | 15.75% | |
| 19 | ストラテジック･バリュー･オープン（愛称：真価論） | 野村 | 国内大型ブレンド | ★★★★★ | 53.47% | 32.16% | 23.29% | 11.71% | |
| 参考 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | ★★★★★ | 23.97% | 27.07% | 22.93% | 15.61% | |
| 参考 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール･カントリー）（愛称：オルカン） | 三菱UFJ | 国際株式・グローバル・含む日本 | ★★★★ | 30.88% | 26.33% | 20.52% | 13.29% |
- ※ウエルスアドバイザーのデータをもとにSBI証券作成
- ※2026年2月末基準の残高10兆円ファンドを参考して表示
- ※NISA・成長投資枠（SBI証券取り扱い）で、参考2ファンドの1年・3年・5年リターンを上回る5ツ星ファンドを5年リターン順に表示（2026年2月末基準）
- ※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
【投信はつみ プロフィール】
投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める若手社員。
父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。
はつみは2018年のつみたてNISA制度をきっかけにインデックスファンドでのつみたて投資を開始。
つみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。
NISA・成長投資枠のさまざまなファンドの購入を検討し、つみたて投資を実践中。
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