投信はつみのNISAメニュー 2024年2月
投信はつみ
2024/02/15
投信はつみです。今回は新NISAの成長投資枠で検討してみたい2月の投資信託（ファンド）、NISAメニューをご紹介します！
初回の1月はオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））よりも優れた運用実績の成長投資枠対象ファンドをご紹介しましたが、2月も同じ条件でメニューを提示します。同じ条件でも季節（期間）が変わるとメニューの一部が変更となりました。なお、1月のNISAメニューの詳細はこちらをご覧ください。
同じ条件とは、期間1年、3年、5年のすべてでオルカンの実績を上回っているアクティブファンドです。そのファンド群は、図表1の22ファンドとなりました。1月（2023年12月末基準）は12ファンドとなっていましたが、2月は1月の12本は変更なしで、10本が追加となりました。
追加となったファンドは、カテゴリー（投資対象別）では、国際株式・インドが6本、国際株式・北米が4本となりました。
22ファンドではSBIセレクトが9本となっています。（SBIセレクト、SBIプレミアムセレクトの詳細はこちらを）
SBI証券の取り扱いの成長投資枠対象ファンドは1,100本以上あり、つみたて投資枠にはない魅力的なファンドがあるといえます。これらのファンドを組み合わせて「自前オルカン」（例えば、国際株式・グローバル＋国際株式・北米＋国際株式・インド＋国内株式）として、つみたて投資してみようかと思っています！
2月は4つのカテゴリーで5年リターン1位のファンド（野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資）、米国NASDAQオープンBコース、HSBC インド・インフラ株式オープン、明治安田セレクト日本株式ファンド（愛称：初くん））とオルカンを5年間で比較し、4ファンドの組み合わせメニュー（4ファンド均等投資）とオルカンも比較してみました（図表2）。
4ファンド均等投資の運用実績はオルカンを大きく上回っています。成長投資枠対象ファンドの組み合わせメニューの1つとして、チェックしてみてはいかがでしょうか？
図表1 成長投資枠でオルカンの運用実績（1年・3年・5年）を上回るファンドは？
| 順位 | ファンド名 | 運用会社 （略称） |
カテゴリー | 1年リターン | 3年リターン （年率） |
5年リターン （年率） |
10年リターン （年率） |
ファンド レーティング |
備考 |
| 1 | 野村世界業種別投資シリーズ（世界半導体株投資） | 野村 | 国際株式・ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ・含む日本 | 88.83% | 35.04% | 38.94% | 26.53% | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 2 | 米国NASDAQオープンBコース | 野村 | 国際株式・北米 | 72.77% | 21.04% | 25.79% | 18.93% | ★★★★★ | |
| 3 | 三菱UFJ NASDAQオープン Bコース | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | 68.57% | 20.12% | 25.16% | 17.87% | ★★★★★ | |
| 4 | HSBC インド・インフラ株式オープン | HSBC | 国際株式・インド | 66.66% | 41.38% | 24.80% | 16.63% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 5 | netWIN GSテクノロジー株式ファンド Bコース（為替ヘッジなし） | ゴールドマン | 国際株式・北米 | 69.72% | 19.16% | 24.04% | 18.87% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 6 | アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信 Bコース（為替ヘッジなし） | アライアンス | 国際株式・北米 | 50.65% | 21.56% | 22.99% | 18.68% | ★★★★★ | プレミアムセレクト |
| 7 | イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド | イーストスプリング | 国際株式・インド | 56.94% | 34.19% | 22.65% | 17.03% | ★★★ | |
| 8 | フィデリティ・米国優良株・ファンド | フィデリティ | 国際株式・北米 | 43.03% | 23.54% | 21.62% | 14.61% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 9 | SBI・UTIインドインフラ関連株式ファンド | SBI | 国際株式・インド | 52.72% | 34.98% | 21.45% | 14.95% | ★★★★ | |
| 10 | フィデリティ・米国株式ファンド Bコース（資産成長型・為替ヘッジなし） | フィデリティ | 国際株式・北米 | 52.66% | 20.91% | 21.43% | - | ★★★★ | SBIセレクト |
| 11 | フィデリティ・米国株式ファンド Dコース（分配重視型・為替ヘッジなし） | フィデリティ | 国際株式・北米 | 52.37% | 20.88% | 21.34% | - | ★★★★ | |
| 12 | イーストスプリング・インド消費関連ファンド | イーストスプリング | 国際株式・インド | 39.12% | 26.34% | 20.76% | 16.61% | ★★★★ | SBIセレクト |
| 13 | 明治安田アメリカ株式ファンド（愛称：グレートイーグル） | 明治安田 | 国際株式・北米 | 39.51% | 23.29% | 19.89% | 14.73% | ★★★★ | |
| 14 | 日興グラビディ・アメリカズ・ファンド（愛称：ビバ・アメリカズ） | 日興 | 国際株式・北米 | 44.34% | 23.48% | 19.04% | 12.89% | ★★★★ | |
| 15 | 明治安田セレクト日本株式ファンド（愛称：初くん） | 明治安田 | 国内中型ブレンド | 35.23% | 23.59% | 18.86% | 11.13% | ★★★★★ | SBIセレクト |
| 16 | ブラックロックESG世界株式ファンド（為替ヘッジなし） | ブラックロック | 国際株式・ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ・含む日本 | 34.53% | 20.61% | 18.67% | - | ★★★★ | SBIセレクト |
| 17 | ダイワ・ダイナミック・インド株ファンド | 大和 | 国際株式・インド | 38.76% | 24.88% | 18.46% | 13.23% | ★★★ | |
| 18 | ダイワ・インド株ファンド（愛称：パワフル・インド） | 大和 | 国際株式・インド | 40.62% | 24.60% | 18.40% | 12.71% | ★★★ | |
| 19 | 次世代米国代表株ファンド（愛称：メジャー・リーダー） | 三菱UFJ | 国際株式・北米 | 38.27% | 21.56% | 18.05% | 14.13% | ★★★★ | |
| 20 | HSBC インド株式ファンド（3ヶ月決算型） | HSBC | 国際株式・インド | 42.25% | 25.21% | 17.88% | 12.97% | ★★ | |
| 21 | インド株式フォーカス（奇数月分配型） | 日興 | 国際株式・インド | 34.55% | 21.38% | 17.87% | - | ★★★ | |
| 22 | 損保ジャパン・TCW外国株式ファンド Bコース | SOMPO | 国際株式・北米 | 33.54% | 19.29% | 17.65% | 11.05% | ★★★ | |
| 参考 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 三菱UFJ | 国際株式・ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ・含む日本 | 32.14% | 18.88% | 17.51% | - | ★★★★ | - |
※新NISA・成長投資枠の5年リターンランキング（SBI証券取り扱い、積立可のファンド）（2024年1月末基準）
※1年、3年、5年すべてでオルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））を上回るファンドを掲載、残高10億円未満（2/9基準）のファンドを除く
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
図表2 各ファンドと4ファンド均等投資 5年累積リターン比較は？ （2019年1月～2024年1月 月末値 2019年1月＝100）
※QUICKデータをもとにSBI証券作成
※ファンド名は略称または愛称
※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保証または示唆するものではありません
【投信はつみ プロフィール】
投信家の長女として生まれる。金融機関に勤める20代。
父・たまるは、はじめての資産運用はリスクを抑えたつみたて投資で、という思いから「はつみ」と命名。
はつみは2018年のつみたてNISA制度開始から米国株式インデックスファンドを中心につみたて投資をはじめる。
6年間のつみたてNISAである程度の資産がたまってきたため、2024年からの新NISAをきっかけにポートフォリオの組み方について考えるようになる。
2024年からの成長投資枠でアクティブファンドなどへの分散投資を検討し、成長投資枠でつみたて投資をはじめることに。
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