サービス概要

金融の知識不要! 全自動の資産運用サービス

世界中の様々な資産へ投資するには、各資産に関する情報や銘柄選定などの専門的な知識や、買付の発注や該当銘柄のモニタリングなどに手間がかかりますが、SBIラップなら入金してあとはすべて「おまかせ」で資産運用が可能です。

金融の知識不要!全自動の資産運用サービス
金融の知識不要!全自動の資産運用サービス

運用方針

運用プロセス

先端AI技術 × 伝統的金融工学

SBIラップの運用プロセスは大きく2つにわかれます。まず、AI技術を駆使し、40種以上のマーケットデータ等を用いて、実質的な投資対象となるETFのリターンの予測値を算出します。そして、その予測値を活用し、ノーベル賞受賞者が提唱した伝統的なアルゴリズム等を用いて、効率的な投資配分を決定します。 機械学習によりAIは進化を続け、リターンの最大化を追求します。

ホワイトペーパー(PDF)
運用プロセス
運用プロセス

投資対象

8種類の資産へグローバル分散投資

SBIラップは、世界経済の成長を超えるパフォーマンスを目指し、グローバル投資を行います。8種類のSBIラップ専用の投資信託(以下、「投資対象ファンド」と表示)を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。

投資対象ファンド
投資対象
投資対象

投資配分の変更

毎月、ダイナミックに投資配分を変更

相場に合わせて更新されるAIの予測値を、実際の投資配分に適切に反映させるために、原則月1回、ダイナミックに投資配分を変更します。加えて、相場が急変した際も、臨時で投資配分の変更を行います。

投資配分の変更
投資配分の変更

※グラフが示す投資配分の推移は、SBIラップの運用戦略を用いて2021/1/1~2021/12/31まで運用を行ったと仮定したバックテストの結果であり、将来の運用成果等を示唆・保証するものではありません。

投資対象ファンド

「グローバル分散投資を、低コストで」

分類・地域ファンド名信託報酬(年率)実質的な信託報酬(年率)

米国株式

(ラップ専用)SBI・米国株式

0.1606%

0.1906%

先進国株式

(ラップ専用)SBI・先進国株式

0.1606%

0.2106%

新興国株式

(ラップ専用)SBI・新興国株式

0.1606%

0.2606%

米国債券

(ラップ専用)SBI・米国債券

0.1606%

0.1956%

米国ハイイールド債券

(ラップ専用)SBI・米国ハイイールド債券

0.1606%

0.6406%

新興国債券

(ラップ専用)SBI・新興国債券

0.1606%

0.5506%

米国不動産

(ラップ専用)SBI・米国不動産

0.1606%

0.2806%

(ラップ専用)SBI・ゴールド

0.1606%

0.5606%

※全て税込み表示

※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。

※信託報酬(および実質的な信託報酬)は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。

※最新の目論見書は、ファンド名をクリックして開く個別銘柄画面からご覧いただけます。

実質的な信託報酬とは

「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬(X)と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率(Y)を足し合わせた数値(X+Y)のことを指します。なお、信託報酬は、全ての投資対象ファンドにおいて一律に0.1606%(年率・税込)となります。また、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.480%(年率)の範囲内に収まります。

最低投資金額

最低1万円から

SBIラップは、少額から手軽にグローバル分散投資を始められるように、最低投資金額は「1万円」としています。

積立機能

将来の資産形成は自動積立で

SBIラップでは、毎月1回、1万円(1,000円単位)から積立投資を行うことが可能で、積立資金は、毎月最終営業日にSBI証券総合口座から自動で振り替えられます。なお、あらかじめ「銀行引落サービス(※)」の登録を行うと、さらに便利に積立機能を利用することができます。

※手数料無料でお客さまご指定の銀行口座から毎月自動的に引落しを行い、SBI証券総合口座に入金できます。

※銀行口座からSBI証券総合口座への入金反映までに約2週間かかります。

積立投資を30年間続けた場合

グラフはSBIラップでの運用スタート時に100万円投資し、その後月々3万円を積み立てて、30年後にどう変化するかをシミュレーションしたものです。
長期で積立を行い、投資時期を分散させることで、リスクを抑える効果が見込まれます。また、入金日や入金額を都度自分で考えて手動で積立を行うよりも、毎月決められた額を決められた日に自動で積み立てることで、金額やタイミングに悩まされることがなくなります。

積立投資を30年間続けた場合
積立投資を30年間続けた場合

※シミュレーションは将来の運用成果等を示唆・保障するものではありません。金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じるおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。

※将来におけるSBIラップの期待リターンとリスクは、最新の運用戦略を使用して2012/1/4~2021/12/30まで運用を行ったと仮定したバックテストを行った結果から算出しています。最新の運用戦略に関してはホワイトペーパーをご参照ください。

※期待リターンの算出にあたっては、当該期間における実質的な投資対象となるETFの時価評価額を用いて計算を行っているため、当該ETFの経費率が考慮されています。

※毎月の収益率は正規分布に従うと仮定し、モンテカルロシミュレーションにより将来の資産価格の分布を推定しています。

※運用にかかる費用(手数料および信託報酬)として、運用資産額の0.746%(年率・税抜)を徴収したと仮定して計算しています。

※税金は考慮されておらず、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないと仮定して計算されています。

マンスリーレポート

運用実績を毎月公開

SBIラップのサービス開始以来の運用状況を、月次レポートにて公開しています。当月のマーケットの振り返りや、SBIラップの投資配分比率の推移を解説していますので、相場の動きや投資戦略についてご確認いただけます。

マンスリーレポート

運用体制

SBIラップは、SBI証券と、AIを活用した運用商品の開発実績があるFOLIOが共同開発したサービスです。本サービスは、「投資一任契約」に基づき、FOLIOが投資判断を(AIを活用した運用方針を採用)行います。 SBI証券は、お客さまとFOLIOの「投資一任契約」の代理およびお客さまのSBIラップ専用口座の管理(投資信託の売買注文の執行を含む)を行います。

※株式会社FOLIOは、SBIファイナンシャルサービシーズ株式会社の連結子会社です。

取引ルール

※以下に記載されたスケジュールは原則の取扱いであり、タイミングを保証するものではありません。

投資一任契約期間

1年間(以降、毎年自動更新のため手続き不要)

各種手続きスケジュール
新規契約

SBIラップの新規契約のお申込は毎営業日13時(締切時間)に締め切ります。

当該締切時間が属する日が申込日となり、契約手続きは原則として申込日の翌営業日の16時半頃に完了いたします。

契約手続き完了後に、SBIラップ口座の管理画面にてスポット購入手続きを実施することで運用を開始できます。

購入(初回・追加)

1万円以上1,000円単位で購入が可能。

購入のお申込は毎営業日15時25分(締切時間)に締め切ります。

当該締切時間が属する日が申込日となり、原則として申込日の夜間にSBI証券総合口座から購入金相当額の自動振替が実施されます。

申込日の翌営業日以降に投資対象ファンドの買付注文が執行されます。

SBIラップ口座に振り替えられた現金は、原則として申込日の翌々営業日の15時までにSBIラップ口座の管理画面に反映されます。

※前回の購入、解約注文が処理中の場合、追加購入いただけない期間があります。

※購入注文をリバランス直前に実施した場合、該当注文処理が先に行われるためリバランスのスケジュールが後倒しになります。

※リバランス処理中に購入注文を行った場合、リバランス処理が先に行われるため購入スケジュールが後倒しになります。

積立投資

1万円以上1,000円単位で積立投資が可能。

月末最終営業日の前日23時55分までに積立投資の申込みを完了すると、同月末最終営業日にSBI証券総合口座から積立金相当額の自動振替が実施され、翌月のリバランス時に運用資金に組み込まれます。

※初回の購入注文が約定するまで、積立注文を行うことはできません。

※購入注文または売却・解約注文をリバランス直前に実施した場合、該当注文処理が先に行われるため、リバランスのスケジュールが後倒しになります。

金額指定売却・解約

1万円以上1,000円単位で金額指定売却が可能。

換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約(全売却)となります。

なお、運用資産残高が0円の場合でも、解約(全売却)注文を行うことができます。(解約を行うとSBIラップ口座が閉鎖されます。)

売却、解約のお申込は毎営業日15時25分(締切時間)に締め切ります。

当該締切時間が属する日が申込日となり、申込日の翌営業日以降に投資対象ファンドの売却注文が執行されます。

申込日の6営業日後の日(期間中に海外市場の休場日が含まれる場合は、6営業日を超える可能性があります。)に、費用等を控除したうえで換金代金相当額が証券総合口座に振り替えられます。

※前回の購入、解約注文が処理中の場合、解約いただけない期間があります。

※金額指定売却注文をリバランス直前に実施した場合、該当注文処理が先に行われるためリバランスのスケジュールが後倒しになります。

※リバランス処理中に売却・解約注文を行った場合、リバランス処理が先に行われるため売却・解約スケジュールが後倒しになります。

リバランス

毎月1回、定期リバランスを実施。

相場の急激な変動が予測される場合、臨時リバランスを実施する可能性があります。

定期リバランスは、原則として毎月上旬に実施します。

※購入注文または売却注文が処理中の場合、リバランスのスケジュールが後倒しになります。

各種申込みの取消し

購入および一部換金・解約のお申込は、毎営業日15時25分より前まで取り消し可能です。毎営業日15時25分以降のお申込および土日祝日の非営業日のお申込は、翌営業日の15時25分より前まで取り消し可能です。

積立投資のお申込は、月末最終営業日前日の23時55分より前まで取り消し可能です。

SBIラップ口座の入出金経路

証券総合口座との間の振替による

※別途申込が必要となります。
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SBIラップ口座の入出金経路
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