無料セミナー『相続・贈与による資産承継』体験談・感想レポート
はじめに
こんにちは。
相続そうだんターミナルでは、提携している各専門家のセミナー情報を掲載しております。
今回は、SBIマネープラザ（株）の無料セミナー「相続・贈与による資産承継 ～大切な家族のために思いを込めて～」にスタッフである私が参加しましたので、その様子をご紹介します。
このセミナーは、
- 相続対策を始めたいけれど、何から手をつけていいかわからない方
- 相続対策のポイントを理解したい方
- 信頼して相談できる専門家を探している方
におすすめです。
講師ご紹介
講師は、岡田 信介先生。
2000年に司法書士試験に合格されて以降、遺言作成支援や家族信託など、相続対策に積極的に取り組んでこられました。
2022年にSBIマネープラザ（株）に入社されてからは全国各地を飛び回り、多くの相続相談に対応されています。
「遺産分割」「納税資金の確保」「相続資産の組み換え」など、一人ひとりの悩み・ニーズを丁寧にヒアリングし、課題および適切な相談先の整理に尽力されています。
これまでの相談実績は、2万件を超えており、その豊富な知識と実務経験を活かしたわかりやすい説明に定評があります。
当日の雰囲気
参加者は60代～70代の方が中心で、「相続財産を遺す立場」「相続財産を引き継ぐ立場」の双方が見られ、幅広い層の関心の高さがうかがえました。
岡田先生は、相続対策の流れや具体的な方法を、実例を交えて解説。
ほがらかな語り口とわかりやすい説明で、難しい内容もすっと理解できました。
特に印象的だったのは、セミナー前後の先生のお姿です。
開始前には、早めに来場された参加者とあいさつを交わし、そのまま相談が始まる場面もありました。また、セミナー終了後には、個別相談にも丁寧に対応されていました。セミナーに参加されたお客さまが、金融資産や所有不動産などの相続財産や家族構成なども含めた具体的内容を、真剣な眼差しで相談されている姿が印象的でした。
「安心して相談できる雰囲気がある」、それがこのセミナーの魅力だと感じました。
学びと感想
私がこのセミナーで学んだ、相続対策の3つのポイントをご紹介します。
１．早めの準備が大切
生前贈与や不動産の活用は相続対策につながりますが、効果を得るには早めの準備が欠かせません。
たとえば、暦年贈与は「相続発生前7年以内の贈与は相続財産として相続税の課税対象」となるので、贈与開始時期を早く決める必要があります。
また、不動産の活用においても、管理コスト等を考慮した上で良質な物件を探すには時間がかかるため、早めの着手が重要です。
２．最初の設計が肝心
相続対策を目的に、生前贈与・生命保険・不動産等を活用する場合にも、一度進めてしまうと簡単にはやり直せないことがあります。
財産の規模や種類、家族構成などを把握し、最初に全体像を設計して慎重に進める必要があります。
３．専門家への相談が効果的
相続や贈与の制度は複雑で、独学で適切に行うのは難しいものです。
また、家族だけで踏み込んだ相続対策の話をするのも容易ではありません。
だからこそ、信頼できる専門家に相談することが効果的です。
私自身も相続を経験しましたが、生前に家族で相続の話はしていたものの、具体的な対策まで踏み込めませんでした。
そんなとき、知り合いの税理士に少し相談する機会があり、生命保険の活用を勧めてもらいました。その結果、大きな節税効果を得られただけでなく、遺産分割の場面でも役立ちました。
「ちょっとアドバイスをもらうだけでこんなにも変わるのか！」と驚いたのを覚えています。
その点、SBIマネープラザ（株）では1,000名を超える税理士等と提携しており、その中から相続に強く信頼できる専門家を紹介していただけるそうです。
相続に不安を感じられている方は、ぜひ一度ご相談されてはいかがでしょうか。
ご案内
このセミナーは定期的に開催されています。
次回の日程は相続そうだんターミナルでご案内しますので、ぜひチェックしてみてください。
また、相続に強い専門家を紹介して欲しい方は、無料の個別相談もご利用いただけます。
ぜひこちらのサイトから「お問い合わせフォーム」をクリックしてみてください。
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