こどもNISA口座開設準備チェックリスト｜10月申込前に

こどもNISA口座開設準備チェックリスト｜10月申込前に

みなさん、こどもNISA口座の開設、運用の準備はできていますか？口座開設の申込は2026年10月開始予定です。「まだ先」と思っていると、いざ始めようとした際に書類集めや口座間の紐付けで出遅れてしまうかもしれません。せっかく始めるなら、しっかり準備はしておきたいですよね。

今回は、今からできる準備を順序立ててチェックリスト化してみました。
こどもNISA口座の開設、運用に向けて、計画的に準備を進めていきましょう！

こどもNISA準備チェックリスト

□親権者の証券総合口座の開設有無確認

□必要書類の準備

□こども口座（未成年口座）の開設

□親子で資産運用の目的（ゴール）を設定

□毎月の積立可能額の把握

□候補商品2～3本のリストアップ

□祖父母との相談

（1）【最優先】こども口座（未成年口座）の開設準備

・こども口座は「満18歳未満・未婚」の方が対象

・開設には親権者のいずれか一方がSBI証券の口座を持っていることが必要

・必要書類（マイナンバー確認書類・続柄確認書類など）を先に揃えておく

こども口座（未成年口座）の詳細はこちら

（2）親子で資産運用の目的（ゴール）を設定

・「何のためのお金か」（大学進学費用／将来の選択肢を増やす資金など）を最初に決めておく

・目的が曖昧だと、値下がり時に心が折れやすい 関連記事 【2027年開始】こどもNISAとは？始め方と失敗しない考え方

（3）積立原資の確認

・「毎月いくら積み立てるか」を家計や資産運用の目的（ゴール）から逆算する

・児童手当・お年玉・祖父母からの援助など、原資の出どころを整理 関連記事 こどもNISAの積立額はいくら？教育費から毎月の目安を逆算

（4）商品候補の比較

・決め切る必要はないが、「候補を2～3本に絞っておく」だけでも申込開始後がスムーズ

・時間と複利効果を味方に、長期目線で資産運用を考える 関連記事 こどもNISAで何に投資する？商品選びの判断軸とは

（5）祖父母との資金計画のすり合わせ

・贈与を活用する場合、年間110万円の基礎控除額など税務面を事前にすり合わせておく

・「誰が」「いつ」「いくら」拠出するのかを事前に家族会議で話し合っておくと、開始後も慌てずに済む 関連記事 こどもNISAと贈与税を解説｜110万円の基礎控除と注意点

こどもNISA口座の開設申込は10月開始予定

こどもNISAスタートまでの流れ

今、知っておきたいのはこの2点だけです。

（1）口座開設の受付は10月開始予定（制度開始は2027年1月予定）
（2）こどもNISAには「こども口座（未成年口座）」が必要

つまり、こども口座の開設が実質的な第一歩！
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