iDeCoイデコの商品の選び方

運用商品選びをサポート!
「SBI-iDeCoロボ」

2017年1月から原則全ての現役世代が加入できるようになり大注目のiDeCoイデコ
iDeCoイデコをきっかけに資産運用に関心を持たれた方にとって、最初のハードルは「どの商品を選べばいいの?」というお悩みでは?

SBI-iDeCoロボ は、そんなお悩みをお持ちの方に、運用商品選びをサポートするサービスです。

『SBI-iDeCoロボ』とは?

・お客さまの投資経験や、資産運用へのこだわりポイントをお伺いし、SBI証券が提供するiDeCo商品の中から、ニーズにあった商品選びをサポートします。

・大事な老後の資産形成に向け、良好な運用実績を有するiDeCo商品をご案内します。

・世界No.1の投資信託評価機関であるモーニングスター社の最新評価データを元に商品選定をします。

『SBI-iDeCoロボ』の特徴

【実績】設定から3年以上経過【運用成績】モーニングスター社による高評価ファンド → お客さまの投資意向をヒアリング → お客さまのニーズにもっとも合う商品をご提案

「SBI-iDeCoロボ」ご利用にあたってのご注意事項

■「SBI-iDeCoロボ」のロジックに関するご注意事項

  • 「SBI-iDeCoロボ」は複数の質問からお客さまに適したリスク水準を判定し、お客さまの資産運用に対するご意向に基づいて、商品選びのサポートとして、過去の運用成績が良好な投資信託または元本確保型商品をご紹介するモーニングスター株式会社提供のサービスです。したがって、将来起こりうるマーケットの変動等が網羅されているわけではなく、その正確性、完全性を保証するものではありません。また、確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
  • 運用スタイルの判定では、確定拠出年金の運用方法等に関する複数の質問に対するご回答に応じて、モーニングスターがウエイト付けを行い、判定したものです。判定結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありませんので、あくまで客観的なものとして参考にしてください。なお、運用スタイルの判定で回答したアンケート内容については保存されません。また、運用スタイルの判定ロジックについて、将来予告なく変更される場合があります。
  • 「SBI-iDeCoロボ」では、モーニングスターがカバレッジを行っていない運用期間3年未満の投資信託商品の「リスクメジャー」、「シャープレシオ」、「モーニングスターレーティング」について、同一マザーファンドで運用する運用期間3年以上の追加型株式投資信託がある場合は、そちらのデータを用いて代用します。詳細は『「SBI-iDeCoロボ」ご利用にあたってのご注意事項』をご確認ください。
  • 本ツールは、お客さまの保有資産の状況、投資方針等にあわせて最適と考えられる運用プランを提示するものではありません。
  • 実際に確定拠出年金の運用を行う場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・フィナンシャルプランなどに応じて商品を選択する必要があります。
  • 「SBI-iDeCoロボ」により紹介される元本確保型商品、投資信託は、お客さまが株式会社SBI証券において登録する投資方針等の属性情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。商品の選択にあたっては、各商品の「商品詳細資料」又は「商品ガイド」、「投資信託説明書(交付目論見書)」、「投資信託説明書(請求目論見書)」の内容をよくお読みのうえ、必ずご自身の責任と判断において行ってください。
  • 「SBI-iDeCoロボ」では、一部のページで「Cookie(クッキー)」という技術を使用しています。なお、「Cookie」により、モーニングスター株式会社がお客さまの個人情報を取得することはありません。

■本ツールに関するご注意事項

  • 当コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
  • 当コンテンツに掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、株式会社SBI証券は一切責任を負うものではありません。
  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。
  • 当コンテンツに掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社SBI証券はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、いかなる責任を持つものでもありません。
  • 当コンテンツに掲載されている内容は、予告なく変更することがあります。
  • このページの情報はモーニングスター株式会社から提供されています。モーニングスター株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はモーニングスター株式会社並びに Morningstar, Inc.に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。

提供:モーニングスター株式会社

iDeCoイデコ(個人型確定拠出年金)に関する
お問い合わせ

SBI証券iDeCo(個人型確定拠出年金)
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固定電話0120-581-214

携帯03-5562-7560

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  • ※土曜日、日曜日は新規加入のお問い合せのみ承ります。
  • ※給付のご請求、掛金の還付、Webサイトでの運用指図や操作の方法、IDおよびパスワードの再交付、個人別管理資産の残高等については、SBIベネフィット・システムズ0120-652-401(つながらない場合は03-6435-5522)へ月曜日~土曜日10:00~18:00にお問い合わせください。
    なお、土曜日は加入者サイトに関するお問い合わせのみ承ります。
  • ※オペレータが対応するダイヤルにつきましては、サービス向上などのため、通話内容を録音させていただきます。
  • ※インターネット取引の匿名性に配慮し、口座名義人ご本人様以外の方(ご家族の方を含む)の口座のご利用、ならびに個別のお取引に関するお問い合わせはお断りさせていただきます。

ご注意事項

<投資信託に関するご注意事項>

  • 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
  • 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております(投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります)。
  • ご投資にあたっては、商品概要や目論見書(目論見書補完書面)をよくお読みください。

<その他のご注意事項>

  • 確定拠出年金運営管理機関であるSBI証券は、お客さま(加入者等)に対して特定の商品への投資について指図を行うこと、または指図を行わないことを勧めるものではありません。
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  • 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。