iDeCo お知らせ
“「お勤め先で確定給付型の他制度（DB等）にご加入中」かつ「iDeCoの掛金を『毎月定額』以外の方法で納付（年単位拠出）」されている方へお手続のお願い”が届いたお客さまへ
2024/4/16更新
令和6 年（2024年）12 月施行の法改正以降、公務員を含む確定給付型の他制度（※1）（以下、「DB 等」）に加入している場合のiDeCoの掛金拠出限度額が見直され、DB等とiDeCoの掛金を合算して管理することになります（※2）。
これに伴い、DB 等にご加入されている方は、iDeCoの掛金を必ず毎月定額で納付いただく必要がございます。
（※1）確定給付企業年金（DB）、国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済組合、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金
（※2）
| 国民年金第2号被保険者 | 2022年10月1日～ | 2024年12月1日～ (2024年12月分掛金（2025年1月引落し）から適用) |
|---|---|---|
| DB等の他制度のみに加入 | 月額12,000円 | 月額55,000円-(各月の企業型DCの事業主掛金額+DB等の他制度掛金額相当) （iDeCo掛金は月額20,000円を上限） |
| 企業型DC + DB等の他制度に加入 |
月額27,500円-各月の企業型DCの事業主掛金 （iDeCo掛金は月額12,000円を上限） |
厚生労働省のWEBサイトを元に作成。詳細はこちら（厚生労働省のウェブサイトに遷移します。）
現在対象の方には国民年金基金連合会より、“「お勤め先で確定給付型の他制度（DB等）にご加入中」かつ「iDeCoの掛金を『毎月定額』以外の方法で納付（年単位拠出）」されている方へ”が送付されております。
以下のお手続方法のとおり、令和6年（2024年）10月末までに、お手続をお願いいたします。お手続きをされない場合は、令和6年12月分掛金（2025年1月引落分）から引落が一時停止となります。
なお、本お手続に伴い、SBI証券から4月中を目途に書類をお送りいたしますので、併せてご確認くださいますようお願いいたします。
また、現在、毎月定額の方でiDeCo 掛金の上限引き上げによる「加入者掛金額変更届」の事前受付は国民年金基金連合会から連絡があり次第（2024年7月頃）、当社WEBサイトにてご案内する予定です。今しばらくお待ちくださいますようお願いいたします。
お手続き方法
SBI証券からお送りしている書類、または以下から印刷の書類にて令和6年（2024年）10月末までにお手続きをお願いいたします。
令和6年11月分掛金（2024年12月引落し）まで現在の納付方法を続け、令和6年12月分掛金（2025年1月引落し）から毎月定額で納付する場合（同時に掛金額を変更する場合も含む）
同封の「月別→定額切替事前受付専用 加入者掛金額変更届」に必要事項を記入し、返信用封筒にてご返送ください。
■提出書類
「月別→定額切替事前受付専用 加入者掛金額変更届」
| 印刷環境がある方 | 印刷環境がない方 |
|---|---|
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以下の書類と返信用ラベルをA4サイズで印刷し、SBI証券へご郵送ください。 返信用ラベルを封筒に貼付いただきますと、宛名書きや切手は不要です。 月別→定額切替事前受付専用 加入者掛金額変更届 返信用ラベル |
問い合わせフォームに以下をご記入ください。お問い合わせ概要：iDeCo＞諸変更から進みます。 ・お名前 ・住所 ・電話番号 ・生年月日 ・月別→定額切替事前受付専用 加入者掛金額変更届 希望 SBI証券より必要書類と返信用封筒をお送りいたします。 |
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住所にご変更がある方は、「加入者等氏名・住所変更届」も上記書類と併せてご提出ください。 （住所の変更がある場合は現住所が確認できる本人確認書類のコピー等が必要となります。） 記入例を確認のうえでご記入ください。 加入者等氏名・住所変更届 記入例：加入者等氏名・住所変更届 |
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現在の登録住所の確認はこちら（SBIベネフィット・システムズ株式会社の加入者サイトのログイン画面に遷移します。）
－ 注意事項 －
・「月別→定額切替事前受付専用 加入者掛金額変更届」の提出後にiDeCoの登録情報に変更があった場合、今回の変更内容が反映できず、別途お手続が必要になる場合がありますので、あらかじめご了承ください。
・企業型年金等との合算管理の結果、掛金が自動減額または一時停止となる場合があります。
・SBI証券総合口座とiDeCoの登録情報は別管理となります。
SBI証券総合口座で現住所が登録されている場合でも、iDeCoで住所変更をされていない場合は、旧住所の登録のままとなっている可能性があります。
必ず、加入者サイトにて現住所をご確認ください。
なお、「加入者等氏名・住所変更届」を当社で受領してから、加入者サイトに新住所が反映されるまでには通常２～３週間程度を要します。
iDeCo
（個人型確定拠出年金）に関する
お問い合わせ
- ・iDeCoのお申込みや制度については、SBI証券(個人型確定拠出年金）サポートデスクまでお問い合わせください。
- ・よくあるご質問一覧はこちら
- ・メールでのお問い合わせはこちら
- ・お電話でのお問い合わせはこちら
- ※平日および土曜日、日曜日（年末年始、祝日を除く）8:00～17:00
- ※土曜日、日曜日は新規加入のお問い合せのみ承ります。
- ※給付のご請求、掛金の還付、Webサイトでの運用指図や操作の方法、IDおよびパスワードの再交付、個人別管理資産の残高等については、SBIベネフィット・システムズにお問い合わせください。
SBIベネフィット・システムズへの問い合わせは、こちらをご確認ください。 - ※オペレータが対応するダイヤルにつきましては、サービス向上などのため、通話内容を録音させていただきます。
- ※インターネット取引の匿名性に配慮し、口座名義人ご本人様以外の方（ご家族の方を含む）の口座のご利用、ならびに個別のお取引に関するお問い合わせはお断りさせていただきます。
ご注意事項
＜投資信託に関するご注意事項＞
- 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。
- ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。
＜その他のご注意事項＞
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- 投資対象、投資機会の選択などの投資に係る最終決定は、お客さまご自身の判断でなさるようにお願いいたします。