iDeCo お知らせ
＜事前受付終了＞【 共済組合員（公務員）の方、または確定給付型（DB等）の他制度にご加入中の方向け】iDeCo 拠出限度額の見直しに伴うiDeCo 掛金額変更につきまして
2024/12/17更新
令和6年（2024年）12月1日施行の法改正により、 共済組合員（公務員）を含む確定給付型（以下、「DB等」）の他制度（※1）に加入している方のiDeCo の掛金の拠出限度額の見直しに伴う、iDeCo掛金額変更の受付を行う旨の連絡が国民年金基金連合会よりございましたため、お知らせいたします。
（※1）確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金、国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済制度
1. 2024年12月施行の法改正の概要
DB等の他制度に加入している方のiDeCo の掛金の拠出限度額が、12,000円から最大20,000円に引き上げられます（※2）。
（※2）
| 国民年金第2号被保険者 | 2022年10月1日～ |
2024年12月1日～ |
|---|---|---|
| DB等の他制度のみに加入 | 月額12,000円 |
月額55,000円-(各月の企業型DCの事業主掛金額+DB等の他制度掛金相当額) （iDeCo掛金は月額20,000円を上限） |
|
企業型DC + DB等の他制度に加入 |
月額27,500円-各月の企業型DCの事業主掛金 （iDeCo掛金は月額12,000円を上限） |
厚生労働省のWEBサイトを元に作成。詳細はこちら（厚生労働省のウェブサイトに遷移します。）
各月の企業型確定拠出年金（以下、「企業型DC」）の事業主掛金額やDB等の他年金制度相当額によっては、iDeCoの拠出限度額が２万円にならない場合があります。
例：企業型DCとDB等の他制度に加入していて、各月の掛金額を合算した額が40,000円の場合
月額55,000円ー40,000円＝15,000円が上限
【iDeCoへの加入可否と掛金上限額の確認方法】
１.企業年金の実施状況を勤務先のご担当者様にご照会ください。
またDB等の他制度に加入されている方は掛金額も併せてご照会ください。
２. 企業型DC掛金額は、企業型DCの加入者WEBサイトにて確認可能です。
なお、企業型DCの加入者サイトは、以下4社のいずれかです。ご確認の上、ログインください。
・SBIベネフィット・システムズ株式会社
・日本インベスター・ソリューション・アンド・テクノロジー株式会社［略称：JIS&T（ジス・アンド・ティ）］
・日本レコード・キーピング・ネットワーク株式会社
・損保ジャパンＤＣ証券株式会社
※2022年10月から、企業型DC加入者WEBサイトにて、各々のiDeCo拠出限度額が表示されています。
企業型DC掛金額をもって、iDeCoの掛金上限額をご確認ください。
また、ご自身の企業型DC加入者WEBサイトがご不明な場合は、勤務先の担当者にご確認ください。
3．以下にあてはめて、ご自身のiDeCoの拠出限度額をご確認ください。
iDeCoの掛金上限額＝月額55,000円-（各月の企業型DCの事業主掛金額＋DB等の他制度掛金額相当）※
※iDeCoの掛金は月額20,000円を上限とする。
2. 2024年12月施行の制度改正に伴う、iDeCo掛金額変更のお手続き方法について
掛金額変更の事前受付は2024年12月13日をもって終了いたしました。以降の掛金額変更につきましては、書面にて承ります。
以下の方法より書類をご用意いただき、お手続きください。
【WEB請求される方】
書類請求画面にて「第2号被保険者＞掛金関係変更＞掛金額を変更したい」よりご請求ください。
当社の締め日までに書類を受領した場合、翌月26日の引落から変更となります。
締め日を確認する＞
| 印刷環境がある方 |
|---|
|
以下の書類と返信用ラベルをA4サイズで印刷してください。以下の書類を併せてSBI証券へご郵送ください。 返信用ラベルを封筒に貼付いただきますと、宛名書きや切手は不要です。 加入者登録情報変更届（第2号被保険者用） 預金口座振替依頼書兼自動払込利用申込書 返信用ラベル 記入例：加入者登録情報変更届（第2号被保険者用） 記入例：預金口座振替依頼書兼自動払込利用申込書 |
今回の法改正により、 掛金額の変更が可能となる対象者の方からのiDeCo掛金額の変更手続きを承ります。受付期間中にお手続きくださいますようお願いいたします。
なお、事前受付期間中の手続きによる変更後の掛金額は、2025年1月中旬頃に加入者サイトにてご確認いただけます。
【本お手続きの対象者】
2024年12月1日施行により、iDeCo掛金の拠出限度額が月額12,000円から20,000円に引き上げられる、または、企業年金との合算管理（月額上限55,000円）によりiDeCoの掛金額に変更があるDB等の他制度にご加入中の第2号被保険者のうち、次の条件を満たす加入者。
① 2024年12月分（2025年1月引落）掛金から変更される方
② 現在の掛金納付方法が毎月定額 の方（※3）
（※3）現在の納付方法が「毎月定額」以外の方（年単位拠出されている方）は、毎月定額拠出への変更手続きが必要です。
【受付期間】
2024年9月2日（月）～2024年12月13日（金）（当社必着）
※11月以降も本手続きのWEBでのお申込みを受付いたします。毎月14日（非営業日の場合は、その前営業日）までにお申し込みいただきますと、翌月から反映されます。
【お手続き方法】
掛金額変更の事前受付は2024年12月13日をもって終了いたしました。
以降の掛金額変更手続きにつきましては、書面にて承ります。
ー注意事項ー
・受付には万全の体制を期しておりますが、受付数が処理件数を超えると判断される場合には、受付を早期終了する可能性や処理が遅延する場合があります。お手数をお掛けいたしますが、掛金額変更を希望される方は、できるだけお早めにお手続きくださいますようお願いいたします。
・企業型年金等との合算管理の結果、掛金が自動減額または一時停止となる場合があります。
iDeCo（個人型確定拠出年金）に関する
お問い合わせ
- ・iDeCoのお申込みや制度については、SBI証券(個人型確定拠出年金）サポートデスクまでお問い合わせください。
- ・よくあるご質問一覧はこちら
- ・メールでのお問い合わせはこちら
- ・お電話でのお問い合わせはこちら
- ※平日および土曜日、日曜日（年末年始、祝日を除く）8:00～17:00
- ※土曜日、日曜日は新規加入のお問い合せのみ承ります。
- ※給付のご請求、掛金の還付、Webサイトでの運用指図や操作の方法、IDおよびパスワードの再交付、個人別管理資産の残高等については、SBIベネフィット・システムズ0120-652-401（つながらない場合は03-6435-5522）へ月曜日～土曜日10:00～18:00にお問い合わせください。
なお、土曜日は加入者サイトに関するお問い合わせのみ承ります。 - ※オペレータが対応するダイヤルにつきましては、サービス向上などのため、通話内容を録音させていただきます。
- ※インターネット取引の匿名性に配慮し、口座名義人ご本人様以外の方（ご家族の方を含む）の口座のご利用、ならびに個別のお取引に関するお問い合わせはお断りさせていただきます。
ご注意事項
＜投資信託に関するご注意事項＞
- 投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。
- 投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客さまが実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。
- ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。
＜その他のご注意事項＞
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