iDeCoイデコ お知らせ

お手元に「企業年金登録情報との不整合のご案内」の通知書が届いた方は、iDeCoで登録されている情報と日本年金機構で登録されている情報について、下記のいずれかの状況が発生していると考えられます。
・iDeCoに登録している「他年金制度加入状況」が誤っている
・iDeCoに登録している基礎年金番号・生年月日・性別が相違している

一定期間内に不整合となっている情報についてお手続きをされないと、iDeCo掛金の拠出が停止されます。
なお停止された期間の掛金を追納することはできませんので、速やかにお手続きくださいますようお願いいたします。

お手続き方法

企業年金登録情報について、加入者情報（基礎年金番号・性別・生年月日）と企業年金の加入状況の４項目で確認を行っています。
以下のフローに従い、必要なお手続きを行ってください。

①ご案内の左上に記載された加入者情報（基礎年金番号・性別・生年月日）は正しいですか？

はい　⇒下記②の設問へ
いいえ ⇒【A】へ

②ご案内の「iDeCo登録情報」欄に記載された企業年金の加入状況は正しいですか？

はい または わからない⇒【C】へ
いいえ ⇒【B】へ

【A】

下記「個人情報開示等請求書」をSBI証券にご提出いただき、iDeCoに登録されている情報の訂正をお願いいたします。
記録の訂正だけでは掛金は自動的に再開されません。掛金引落再開手続きを行う必要がございます。
「加入者掛金引落再開依頼書」を同時にご提出ください。

＜正しい基礎年金番号の確認方法＞

以下のいずれかの方法でご確認をお願いいたします。
（ア）日本年金機構から届いている年金手帳・基礎年金番号通知書等の通知物で確認する
（イ）日本年金機構に問い合わせる

【B】

企業年金等（他年金制度）のご加入状況を変更するための書類をSBI証券にご提出いただき、iDeCoに登録されている情報の変更をお願いします。

STEP1　正しい企業年金制度等の加入状況をご確認

正しい企業年金等（他年金制度）のご加入状況については、企業型DCのご加入者様向けWEBサイト等をご確認ください。ご加入者様向けWEBサイトのご確認方法が不明な場合はお勤め先の企業年金制度ご担当の方におたずねください。

STEP2　必要書類のご提出

書類請求のボタンを押下し、必要書類をご請求ください。

【C】

お勤め先の企業年金のご担当者の方（人事・労務など）に、以下の書類を併せてお渡しのうえ、ご相談をお願いいたします。
・「企業年金登録情報との不整合のご案内」
・「企業年金を実施する事業主の皆さまへ」

お手元に「企業年金などの掛金額変更によるiDeCo掛金一時停止のお知らせ」の通知書が届いた方は、iDeCo拠出限度額の超過により、iDeCo掛金の拠出が一時停止されています。

※1　企業型確定拠出年金のことをいいます。
※2　確定給付企業年金（DB）、国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済組合、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金をいいます。
※3　共済掛金相当額は告示にて定められております。

対応方法

以下の①～④よりご希望の対応を選択し、お手続きをお願いいたします。

①　iDeCoの拠出を継続したい

STEP1　お勤め先へご相談

企業型DCなどの企業年金の掛金の引き下げが必要ですので、お勤め先の人事・労務などの担当者の方にご相談ください。

STEP2　iDeCo掛金額の変更手続き

企業型DC掛金額の引き下げ手続きが完了しましたら、iDeCoの掛金額変更に必要な書類をご請求いただき、SBI証券にご提出ください。
以下の書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金額を変更したい」からお進みください。

②　iDeCoの掛金の拠出をやめて運用のみを継続したい

運用の指図のみを行う場合は、「加入者資格喪失届」をご請求いただき、SBI証券にご提出ください。
以下の書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金の引落を停止したい（運用指図者になりたい）」からお進みください。

③　企業型DCへ移換したい（企業型DCに加入している場合）

STEP1　 SBI証券（iDeCo）でのお手続き

iDeCoの手続きとして、「加入者資格喪失届」をご請求いただき、SBI証券にご提出ください。
以下の書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金の引落を停止したい（運用指図者になりたい）」からお進みください。

STEP2　企業型DCへの移換手続き

iDeCoの資産を企業型DCに移換するお手続きは、企業型DCを実施しているお勤め先にてお手続きください。
移換手続きの詳細は、お勤め先の企業型DCの担当者の方にお問い合わせください。

④　脱退一時金を受け取りたい（DB等の他制度のみに加入している場合）

DB等の他制度に加入していて企業型DCに加入していない方は、一定の条件（掛金拠出期間が５年以内または資産額が一定額（25万円）以下等）を満たす場合に、脱退一時金を受け取ることができます。
脱退一時金の要件等は、SBIベネフィット・システムズにお問い合わせください。

【SBIベネフィット・システムズコールセンター】

0120-652-401

※月曜日～土曜日10:00～18:00（祝日、年末年始、メンテナンス日などを除く）
※土曜日は加入者サイトに関するお問い合わせのみ承ります。
※つながらない場合は03-6435-5522へお問い合わせください

お手元に「個人型年金の記録について」の通知書が届いた方は、iDeCoで登録されている情報と日本年金機構で登録されている情報について、以下のいずれかの状況になっているため、iDeCo掛金の拠出が停止されています。
なお停止された期間の掛金を追納することはできませんので、速やかにお手続きくださいますようお願いいたします。

お手続き方法

「個人型年金の記録について」の通知書に記載されている「理由」の番号をご確認ください。（番号は複数記載される場合もございます。）

理由欄の番号ごとのお手続き方法をご確認いただき、お手続きをお願いいたします。

• 理由01
• 理由02
• 理由03
• 理由04
• 理由05
• 理由06
• 理由07

■理由01：個人型年金へ申請した被保険者種別または企業年金等加入状況が相違しているため

・被保険者種別・共済種別（勤務先での企業年金制度等の加入状況）がiDeCoで登録されている情報と日本年金機構で登録されている情報で不整合となっています。必要書類をご請求いただき、iDeCoに登録されている情報の変更をお願いします。

・離転職などにより、iDeCoの変更届が完了した場合でも、事業所や日本年金機構の事務処理のタイムラグが生じている可能性があります。その場合、お勤め先や年金事務所における変更手続きの状況を確認後、「加入者掛金引落再開依頼書」を以下の方法でご請求いただき、SBI証券にご提出ください。

■理由02：国民年金の被保険者記録が保険料免除該当となっているため

・日本年金機構との記録突合により、国民年金法に基づく国民年金保険料の免除、又は納付猶予が設定されています。国民年金の申請免除や生活保護受給中の方は、iDeCoへの加入（掛金の拠出）はできませんので、「加入者資格喪失届」をSBI証券にご提出ください。
・以下の書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞その他の届出＞「国民年金保険料・納付猶予することとなった（加入者のみ）」からお進みのうえ、書類をご請求ください。

■理由03：国民年金の被保険者記録が死亡扱いとなっているため

・ご遺族の方におかれましては、「加入者等死亡届」をご請求いただき、SBI証券にご提出をお願いいたします。

＞＞「加入者等死亡届」を請求する

■理由04：個人型年金へ申請した生年月日が相違しているため

・iDeCoで登録されている生年月日が、日本年金機構で登録されている情報と相違しています。生年月日をご確認ください。
・iDeCoの登録情報を変更する場合は、SBI証券に「個人情報開示等請求書」を提出してください。その際、生年月日を明らかにする書類を添付してください。

現在登録している生年月日の確認はこちら（SBIベネフィット・システムズ株式会社の加入者サイトのログイン画面に遷移します。）
iDeCo加入者サイトにログイン後、「加入者情報」からご確認いただけます。

■理由05：個人型年金の掛金額が拠出限度額を超えているため

・国民年金の被保険者記録において付加保険料納付の記録があり、iDeCoの掛金額が拠出限度額を超過しています。
・iDeCo掛金の拠出を継続するためには、以下よりご希望の対応を選択し、速やかにお手続きください。

▪iDeCo掛金を引き下げる

iDeCo掛金額を変更する場合、「加入者掛金額変更届」をSBI証券にご提出ください。
書類請求ボタンを押下し、第1号被保険者・任意加入者＞掛金関係変更＞「掛金額を変更したい」からお進みいただき、必要書類をご請求ください。

▪付加保険料の納付を中止する

①年金事務所にて、納付中止手続きをお願いいたします。
②納付中止手続き完了後、「加入者掛金引落再開依頼書」をSBI証券にご提出ください。
書類請求ボタンを押下し、第1号被保険者・任意加入者＞掛金関係変更＞「国民年金基金連合会より掛金の引落を一時停止する通知が届いたが、引落を再開したい」からお進みいただき、必要書類をご請求ください。

■理由06：マッチング拠出を実施しているため

・企業年金の記録において、企業型DCでマッチング拠出が設定されています。
・企業型DCのマッチング拠出とiDeCo拠出の併用はできませんので、以下よりご希望の対応を選択し、お手続きください。

▪マッチング拠出を継続する

「加入者資格喪失届」をSBI証券にご提出ください。
書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金の引落を停止したい（運用指図者になりたい）」からお進みいただき、必要書類をご請求ください。

※iDeCoから企業型DCへ資産を移換する場合、iDeCoの喪失手続き完了後、お勤め先の企業型DCの担当者の方（人事・労務等）に連絡し、必要な手続きを行ってください。

▪マッチング拠出を中止し、iDeCoを継続する

①マッチング拠出中止手続きについて、お勤め先の企業型DCの担当者の方（人事・労務等）にお問い合わせください。
②マッチング拠出の中止手続きが完了しましたら、「加入者掛金引落再開依頼書」をSBI証券にご提出ください。
書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「国民年金基金連合会より掛金の引落を一時停止する通知が届いたが、引落を再開したい」からお進みいただき、必要書類をご請求ください。

■理由07：企業年金掛金が年単位化拠出であるため

・企業年金の記録において、企業型DCで月別指定(年単位)拠出が設定されています。
・企業型DCの月別指定拠出とiDeCo拠出の併用はできませんので、「加入者資格喪失届」をSBI証券にご提出ください。
書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金の引落を停止したい（運用指図者になりたい）」からお進みいただき、必要書類をご請求ください。

※ 企業型DCの月別指定拠出についてご不明な点がある場合は、お勤め先の企業型DCのご担当の方（人事・労務のご担当等）にご相談ください。
※iDeCoから企業型DCへ資産を移換する場合、資格喪失手続きの完了後にお勤め先の企業型DCのご担当の方（人事・労務のご担当等）に連絡し、必要な手続きを行ってください。

お手元に「掛金引落口座の確認および掛金拠出再開手続きのお願い」または「登録事業所の確認および掛金拠出再開手続きのお願い」の通知書が届いた方は、企業年金登録情報等の不整合が解消したため、iDeCo掛金の拠出再開ができるようになっております。
下記の手順をご確認のいただき、必要な手続きをお願いいたします。

■「掛金引落口座の確認および掛金拠出再開手続きのお願い」が届いた方

以下のフローに従い、必要なお手続きを行ってください。

▪口座振替登録は有効ですか？

通知書に記載のiDeCo掛金引落口座の口座振替登録が有効かどうか、引落口座の金融機関にご確認ください。

有効　⇒【1】へ
無効 または 別の口座に変更する ⇒【2】へ

【1】

「加入者掛金引落再開依頼書」などの書類をSBI証券にご提出ください。
以下の「書類請求する」より必要書類をご請求ください。

＞＞書類請求する

【2】

「加入者登録情報変更届」「加入者掛金引落再開依頼書」などの書類を、SBI証券にご提出ください。
以下の「書類請求する」より必要書類をご請求ください。

＞＞書類請求する

■「登録事業所の確認および掛金拠出再開手続きのお願い」が送付された方

以下2つのご回答の組み合わせにより提出書類は異なります。

【A】

「加入者登録情報変更届」などの書類をご請求いただき、SBI証券にご提出ください。
以下の書類請求ボタンを押下し、第2号被保険者＞勤務先・種別変更＞「転職等で勤務先が変更した（加入者【掛金をかけている方】）」からお進みください。

【B】

「加入者登録情報変更届」をご請求いただき、SBI証券にご提出ください。
以下の書類請求ボタンより　第2号被保険者＞掛金関係変更＞「掛金の納付方法を変更したい」からお進みください。

【C】

「加入者掛金引落再開依頼書」「事業主払込（登録・納付方法変更等）に関する証明書」などの書類をSBI証券にご提出ください。
以下の「書類請求する」より必要書類をご請求ください。

▪会社員（厚生年金加入者）の方
＞＞書類請求する

▪公務員（共済組合員）の方
＞＞書類請求する

＜ご注意事項＞

・新しいお勤め先で事業主払込の事業所番号の登録がない場合は、届出と同時に事業所が登録されます。
・共済組合で事業主払込の事業所番号の登録がない場合は、「事業所登録申請書（事前登録用）(K-029)」による事前登録が必要です。
・生年月日や被保険者種別等、企業年金情報以外の事由で一時停止となっている場合は、別途変更の届出が必要になる場合があります。