iDeCoとは
iDeCo(個人型確定拠出年金)を知る・学ぶ
提供：ウエルスアドバイザーiDeCo講座一覧
iDeCo講座その2
確定拠出年金の運用テクニック～モニタリング
「運用状況をチェックする」
ここでは日々の運用に欠かせないテクニックを身につけましょう。
相場は日々変化するので、あなたの運用資産の「時価」も日々上下します。その推移を定期的にチェックしないと、長期運用をするうちに、目標額との間のズレが大きくなる危険性があります。この定期的なチェックを「モニタリング」といいます。
モニタリングの対象は2つ
対象1
各運用商品のモニタリングは年4回が目安
確定拠出年金の個人別残高表が送られてくる時期を含め、年4回は確認しましょう。
ポイント
モニタリングを習慣づける方法は？
カレンダーにあらかじめスケジューリングするだけ！簡単です。
ただし、株価などは変動しやすいので、ニュースなどで気になる情報が入った場合は、まず状況を自分の目で確認することも忘れないでください。
あなたの大切な資産なのですから。
対象2
トータル資産のモニタリングは年1～2回
もう一つのモニタリングは、「いつまでにいくら」という自分の目標に合わせて、現状をチェックすることが目的になります。
例）30年間で1,000万円の資産形成を目指す
上の図のように計画を立てても、ピッタリその通りに資産を形成することは、とても難しいものです。仮に最初の10年のリターンが目標から大きくはずれた場合には、運用の見直しが必要になります。その都度、状況に合わせて軌道修正をするためにも、残高のチェックが大切です。これが、もう一つのモニタリングとなります。
まとめ
確定拠出年金の状況は３ヶ月ごとにチェックしよう
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